Памятка когда вовремя продать свой взаимных фондов

Если фонд становится одним из самых исполнителей, рассмотреть продажи. Однако, нужно взглянуть на нечто большее, чем просто фонд рейтинг. Рассмотрим эти руководящие принципы для определения когда продавать фонда:

1. Можно продать, если у Вас совпадения запасов в вашем портфеле. (Дополнительную информацию о перекрывающихся запасов, см. Сбоку "Проверка на дублирование в ваших взаимных фондов.") Вы можете использовать Морнингстар Портфолио Рентг функция (portfolio.morningstar.com), чтобы обнаружить ли два роста паевых фондов, что вы владеете являются проведение акций той же компании. Чтобы оставаться диверсифицированным, можно продать одну из паевых фондов и заменить его другой взаимный фонд.
2. Посмотрите на показатели сопоставимых взаимных фондов с использованием личного фонда (www.personalfund.com). Если аналогичный фонд в целом сократилось на 10 процентов, ваш фонд вниз 16 процентов, и ваш фонд эффективность последовательно тропы его сверстников, ваш фонд может быть проигравших.
3. Если фонд штолен от своей первоначальной цели инвестиций, это не совещание вашего актива распределение целей. Это обязанностей может быть особенно проблематичным, если дрейфующие фонда портит ваши усилия по диверсификации и не отвечает Вашим распределения активов целей.
4. Следите за изменениях в фонд управления. Если фонд нанимает нового менеджера деньги, которые человек может иметь различные стратегии инвестирования.
5. Можно продать, если взаимный фонд расходов были ползучие деятельности, если вы унаследовали этот фонд, или если ваш брокер продал вам фонда с высоким 12b - 1 плату. Верховный фонда сборов уменьшения вашей прибыли и сделать фонд менее выгодными, чем аналогичные фонды с меньшими расходами.
6. В нестабильном рынке, можно обнаружить, что вы более консервативный инвестор, чем вы себе. Если вы не можете спать ночью, продать свой фонд.
7. Вы платите налоги на прирост капитала Ваших. Если одна из ваших взаимных фондов должности негативные возвращения, рассмотреть продажи потерять фонда компенсировать ваши налоговые обязательства.
8. Если фонд увеличивается на три или четыре раза его первоначального размера за короткий период времени, и его эффективность начинает снижаться, вы можете продать. Как фонда хранит растет и растет, профессиональный менеджер деньги не могут вкладывать средства в ценные бумаги он или она знает, и лучше любит, поэтому фонд может начать приобретать бедных или среднего активов.
9. Рассмотрим ваши потребности. Если вы приобрели этот фонд для конкретной цели и Вашей жизни обстоятельства изменятся, вы должны продать и купить фонд, который отвечает вашим потребностям, даже если фонд делает хорошо.