ガイドラインについては、適切な時期を販売する際にお客様のミューチュアルファンド

ファンドの1つになる場合は、最悪のパフォーマー、売りを検討します。 しかし、あなたは見る必要があるというだけで、ファンドの格付けします。 を検討するためのガイドラインを決定する際に、これらのファンドを売るために：

1. お勧めの株式を売却する場合は、重複している。 （重複在庫の詳細については、を参照してサイドバー"をチェックして重複してミューチュアルファンド"と述べた。 ）使用することができモーニングスターポートフォリオ機能x線（ portfolio.morningstar.com ）を発見するかどうかを2つの所有者であることは、ミューチュアルファンドの成長で、同じ会社の株式保有します。 多様化に滞在をお勧めして売るのミューチュアルファンド別のミューチュアルファンドと置き換えることができます。
2. 見てのパフォーマンスに匹敵ミューチュアルファンドを使って個人的な基金（ www.personalfund.com ）します。 もし似たようなファンドの全体的なパフォーマンスの10 ％がダウンし、お客様の資金の16 ％がダウンし、お客様のファンドのパフォーマンスを常にそのピアトレイル、お客様の敗者ファンドのかもしれませんします。
3. から資金を移す場合は、元の投資を目的に、お客様の資産配分することはできませ会議での目標だ。 伸び悩み、特に問題になることができ、この場合、漂流して基金の努力を台無しにしてしまうの多様化および資産配分目標を満たしていませんしています。
4. 変化を追跡して基金の管理します。 ファンドの場合は、新しいマネーマネージャーを雇い、その人投資戦略異なる可能性があります。
5. お勧めのミューチュアルファンドを販売した場合の費用に忍び寄るてきた場合は、その基金から継承した場合、またはお客様のブローカーに売られ、ファンドの手数料が高い12b - 1します。 高い手数料を削減して資金を返して、ファンドの収益率よりも少ない似たような資金を、より低い費用ます。
6. 市場では、不安定な場合は、あなたが発見して、より保守的な投資家よりも想像できます。 できない場合は、寝て、夜のファンドを販売しています。
7. キャピタルゲイン税を、お客様のお支払いします。 ミューチュアルファンドの1つが否定的な投稿を返し、売りを検討して資金を失う税金負債を相殺しています。
8. 3つのファンドの場合、または4倍に増加され、元のサイズとその短い期間のパフォーマンスの低下を開始し、販売をお勧めします。 ファンドとして成長し続けて成長しており、専門家のマネーマネージャーである証券に投資することはできません彼、あるいは彼女を愛しよく知っていてベストではないので、最初から資金を獲得する可能性の高い資産の不良または平均します。
9. お客様のニーズを考慮します。 購入された場合、ある特定の目的のための基金の状況が変わるとあなたの人生は、購入する必要があり、 1つのファンドを販売して、お客様のニーズを満たした-たとえファンドはうまくいっています。