Directives environ quand est la bonne heure de
vendre vos fonds communs de placement mutualistes
Si vos fonds deviennent l'un des plus mauvais
interprètes, considérez se vendre. Cependant, vous devez
regarder plus que juste l'estimation’des fonds s.
Considérez ces directives pour déterminer quand vendre des
fonds :
- Vous pouvez vouloir vous vendre si vous avez les stocks de
recouvrement dans votre brochure. (pour plus au sujet des stocks
de recouvrement, voyez le sidebar “vérifier les
chevauchements dans vos fonds communs de placement mutualistes.”) vous pouvez employer le dispositif de rayon X de
brochure de Morningstar (portfolio.morningstar.com) pour découvrir si
les deux fonds communs de placement mutualistes de croissance que vous
propres détenez des parts à la même compagnie. Au séjour
diversifié, vous pouvez vouloir vendre un des fonds communs de
placement mutualistes et le remplacer avec un autre fonds commun de
placement mutualiste.
- Regardez l'exécution des fonds communs de placement
mutualistes comparables en utilisant les fonds personnels
(www.personalfund.com). Si une exécution globale’semblable des fonds s est en baisse 10 pour cent, vos
fonds sont en bas de 16 pour cent, et votre exécution’des
fonds s traîne uniformément ses pairs, vos fonds peut être perdant.
- Si vos fonds dérivent de ses objectifs d'investissement originaux, il’s ne rencontrant pas vos buts d'attribution de capitaux.
Cette contre peut devenir particulièrement problématique
si les fonds dérivants abîment vos efforts de diversification et de
rassemblement’du doesn t vos buts d'attribution de
capitaux.
- Maintenez les changements de votre gestion’des fonds s. Si les fonds louent un directeur de
crédit de restructuration, cette personne peut avoir une stratégie
de placement différente.
- Vous pouvez vouloir vous vendre si vos dépenses du fonds
commun de placement’mutualiste s avaient rampé vers le
haut, si vous héritiez des fonds, ou si votre sponsorisez vous
vendait des fonds avec de hauts honoraires 12b-1. Les hauts
honoraires de fonds réduisent vos retours et rendent les fonds moins
profitables que les fonds semblables avec des dépenses inférieures.
- Sur un marché volatil, vous pouvez découvrir que vous’au sujet d'un investisseur plus conservateur que vous
avez imaginé. Si vous pouvez’sommeil de t la nuit,
vendre vos fonds.
- Vous payez des impôts sur vos plus-values. Si un de
vos fonds communs de placement mutualistes signale des retours
négatifs, considérez vendre les fonds perdants pour excentrer vos
assujetissements à l'impôt.
- Si les fonds augmentent de trois ou quatre fois son format
document en peu de temps une période et son exécution commence à
diminuer, vous pouvez vouloir vous vendre. Pendant que les fonds
continuent à accroître et accroître, le bidon professionnel t de
gestionnaire financier’l'investissent dans les valeurs ou
elle sait et aime mieux, ainsi les fonds peuvent commencer à
acquérir pauvre ou moyen-exécuter des capitaux.
- Considérez vos besoins. Si vous achetiez les fonds
pour un but spécifique et vos circonstances de la vie changent, vous
devriez vendre les fonds et acheter un qui satisfait vos besoins — même si les fonds font bien.
c'est un article supplémentaire par Jessica Serol
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