Pautas alrededor cuando es la época derecha de vender sus fondos mutuos

Si su fondo se convierte en uno de los ejecutantes peores, considere el vender. Sin embargo, usted necesita mirar más que apenas el grado’del fondo s. Considere estas pautas para determinarse cuando vender un fondo:

1. Usted puede desear vender si usted tiene acción traslapada en su lista. (para más sobre la acción traslapada, vea la comprobación “sidebar para saber si hay traslapos en sus fondos mutuos.”) usted puede utilizar la característica de la radiografía de la lista de Morningstar (portfolio.morningstar.com) para descubrir si los dos fondos mutuos del crecimiento que usted el propios está llevando a cabo las partes en la misma compañía. A la estancia diversificada, usted puede desear vender uno de los fondos mutuos y substituirlo por otro fondo mutuo.
2. Mire el funcionamiento de fondos mutuos comparables usando el fondo personal (www.personalfund.com). Si un funcionamiento total’similar del fondo s está abajo de 10 por ciento, su fondo está abajo de 16 por ciento, y su funcionamiento’del fondo s arrastra constantemente a sus pares, su fondo puede ser un perdedor.
3. Si su fondo mandila de sus objetivos de inversión originales, él’s que no satisface sus metas de la asignación del activo. Este underperformance puede llegar a ser especialmente problemático si el fondo que mandila estropea sus esfuerzos de la diversificación y de la reunión’del doesn t sus metas de la asignación del activo.
4. No pierda de vista los cambios en su gerencia’del fondo s. Si el fondo emplea a encargado de dinero nuevo, esa persona puede tener una diversa estrategia de inversión.
5. Usted puede desear vender si se han estado arrastrando sus costos’del fondo mutuo s para arriba, si usted heredó el fondo, o si su corredor le vendió un fondo con un honorario alto 12b-1. Los honorarios altos del fondo reducen sus vueltas y hacen el fondo menos provechoso que fondos similares con costos más bajos.
6. En un mercado volátil, usted puede descubrir que usted’re un inversionista más conservador que usted se imaginaba. Si usted puede’sueño de t en la noche, vender su fondo.
7. Usted paga impuestos sobre sus ganancias sobre el capital. Si uno de sus fondos mutuos fija vueltas negativas, considere el vender del fondo perdidoso para compensar sus responsabilidades de impuesto.
8. Si el fondo aumenta en tres o cuatro veces su tamaño original en un período corto y su funcionamiento comienza a declinar, usted puede desear vender. Mientras que el fondo guarda el crecer y el crecer, la lata profesional t del encargado’de dinero lo invierte en las seguridades o ella sabe y ama lo más mejor posible, así que el fondo puede comenzar a adquirir pobre o la medio-ejecucio'n de activos.
9. Considere sus necesidades. Si usted compró el fondo para un propósito específico y sus circunstancias de la vida cambian, usted debe vender el fondo y comprar uno que resuelva sus necesidades — incluso si el fondo está haciendo bien.

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