المبادئ التوجيهيه بشأن عند هو الوقت المناسب لبيع الصناديق المشتركة الخاصة بك

اذا كان جهازك صندوق يصبح واحدا من اسوأ المؤدين ، والنظر في بيع. ومع ذلك ، كنت بحاجة الى ان ننظر الى اكثر من مجرد تقدير للصندوق. النظر في هذه المبادئ التوجيهيه لتحديد متى لبيع الصندوق :

1. قد تريد بيعه اذا كان لديك مخزون متداخله في الحافظه الخاصة بك. (للمزيد من المعلومات حول الارصده المتداخله ، انظر الشريط الجانبي "لفحص تداخلات الخاص بك في صناديق الاستثمار المشترك.") يمكنك استخدام morningstar حافظة الاشعه السينيه سمة (portfolio.morningstar.com) لاكتشاف ما اذا كان اثنان نمو صناديق الاستثمار المشتركة ان كنت تملك هي عقد اسهم في الشركة نفسها. البقاء تنوعا ، قد ترغب في بيع واحد من صناديق الاستثمار المشتركة والاستعاضه عنها بعباره اخرى صناديق الاستثمار المشترك.
2. انظروا الى مقارنة اداء صناديق الاستثمار المشتركة استخدام الشخصي الصندوق (www.personalfund.com). اذا مماثل الاداء العام للصندوق هو تراجع 10 في المئة ، والصندوق الخاص بك هو تراجع 16 في المئة ، والصندوق الخاص بك باستمرار الأداء الآثار دورته الأقران ، والصندوق الخاص بك قد يكون خاسرا.
3. اذا كان جهازك صندوق الاكوام من الاهداف الاصليه للاستثمار ، وانها ليست جلسة الخاصة بك تخصيص الاصول الاهداف. هذا القاصر يمكن ان تصبح اشكالية خاصة اذا الانجراف صندوق المغانم جهودكم من التنويع ولا يلبي الاهداف الخاصة بك تخصيص الاصول.
4. تتبع التغييرات في ادارة الصندوق الخاص بك. واذا كان صندوق المال اجور مدير جديد ، ان يكون هذا الشخص قد يكون مختلفا استراتيجية الاستثمار.
5. قد تريد بيعه اذا كان جهازك المتبادله مصروفات الصندوق قد تصل الزاحف ، وإذا كنت قد ورثت الصندوق ، او اذا كان جهازك سمسار باع لك الصندوق مع ارتفاع الباب - 1 رسم. صندوق لحد من ارتفاع رسوم عوائد الخاص بك وجعل صندوق اقل ربحيه من صناديق مماثلة مع انخفاض المصروفات.
6. في تقلب الأسواق ، ويمكنك ان تكتشف انك اكثر تحفظا من المستثمر يتخيل لكم. اذا كنت لا تستطيع النوم ليلا ، بيع الصندوق الخاص بك.
7. انت لا تدفع ضرائب على أرباح رأس المال الخاص بك. واذا كان احد صناديق الاستثمار المشترك الخاص بك وظائف عائدات سلبية ، والنظر في بيع خاسر صندوق للتعويض عن الاعباء الضريبيه الخاصة بك.
8. واذا كان الصندوق الزيادات بها ثلاث او اربع مرات عن الحجم الأصلي في فترة زمنيه قصيرة وادائها يبدأ في الانخفاض ، قد تريد بيع. ونظرا الى ان الصندوق يحتفظ المتنامي والمتزايد ، مدير المهنيه المال لا يمكن ان تستثمر في الاوراق المالية له ان يعرف ويحب أفضل ، بحيث يجوز للصندوق البدء في الحصول على الفقراء أو متوسط الأداء الاصول.
9. تنظر احتياجاتك. اذا كنت اشترى الصندوق لغرض محدد وحياتك تتغير الظروف ، يجب عليك بيع وشراء صندوق واحد ان يلبي حاجاتك - حتى اذا كان الصندوق يقوم به جيدا.