Antes que você invest em um fundo mútuo, leia o prospectus’do fundo s de modo que você compreenda exatamente que você’re investing dentro. Em seguida, encha para fora o formulário de aplicação em linha do cliente para a companhia do fundo mútuo. Em companhias goste do vanguard (www.vanguard.com), dependendo do tipo de tipo de cliente que você deseja, você pode abrir um cliente em linha ou imprimir a aplicação e enviá-la à firma do fundo mútuo.
Para detalhes específicos sobre abrir um cliente, contate a companhia ou o corretor do fundo. No general, você necessita terminar as seguintes etapas para abrir em linha ou fora de linha um cliente do fundo mútuo:
1. Forneça algum seu conhecido, enviar endereço básico da informação (, endereço do E-mail, e assim por diante — incluir seu número de segurança social).
2. Marque que tipo de cliente você quer: indivíduo, junção, ou confiança.
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3. Indique suas seleções do fundo e indique quanto você investing.
4. Indique o status de seu citizenship (E. U.. cidadão, estrangeiro residente, ou estrangeiro não residente). Se você’re não uns E. U.. cidadão, você tem que incluir um formulário de W-8BEN.
Um certificado W-8 é requerido de tudo non–suportes do cliente do cidadão de ESTADOS UNIDOS para o imposto não residente que relata finalidades a fim reivindicar a isenção do apoio que retem no interesse, nos dividendos, e em rendimentos brutos no cliente. Para pedir um W-8BEN, veja o Web site do IRS em www.irs.gov/ pub/irs-pdf/fw8ben.pdf.
5. Marque se você quer privilégios do check-writing.
6. Indique se você quer depósitos diretos ou automáticos (quando você vender ou se você receber um dividendo) em um cliente verificando ou se você quiser uma verificação de papel.
7. A cópia, sinal, e emite sua aplicação terminada do cliente se aplicando-se pelo correio. Don’t esquecem-se de incluir sua verificação, feita pagável ao fundo mútuo.
8. Forneça a informação do banco para fazer transferências eletrônicas se aplicando-se em linha.
Quando você terminar a aplicação em linha, você’re pedido para assinar o formulário em linha usando um código seguro como sua assinatura.
Se tudo for como de planeamento, a companhia do fundo mútuo emite (a seu endereço do enviamento) um número da confirmação, junto com seu número de cliente novo. A tabela 7-4 inclui uma lista breve das companhias que permitem que você compre fundos mútuos sem um corretor. Tudo que você tem que fazer deve contatar diretamente a companhia. Cada bellow alistado companhia permite transações em linha, e fornece aplicações em linha e prospectuses.
Investimentos americanos www.americancentury.com do século
Baron Financiar www.baronfunds.com
Investimentos www.fidelity.com do fidelity
Fundos firsthand www.firsthandfunds.com
Fundos mútuos www.fremontfunds.com de Fremont
A estratégia de Kelmoore financía www.kelmoore.com
O carvalho assocía www.oakfunds.com
Royce financía www.roycefunds.com
Investimentos www.rsinvestments.com de RS
Associados De T. Rowe Preço, Inc. www.troweprice.com
Fundos mútuos www.tiaacref.org de TIAA-CREF
O grupo www.vanguard.com do vanguard
William Blair financía www.wmblairfunds.com
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