Prima che investiate in un fondo di investimento mutualistico, legga il prospetto’del fondo monetario s in modo che capiate esattamente che cosa voi’con riferimento all'investimento dentro. Dopo, compili il modulo di domanda in linea di cliente per l'azienda del fondo di investimento mutualistico. Alle aziende gradisca l'avanguardia (www.vanguard.com), secondo il tipo di tipo di cliente che volete, potete aprire un cliente in linea o stampare l'applicazione e spedirli per posta alla ditta del fondo di investimento mutualistico.
Per i particolari specifici circa l'apertura del cliente, mettasi in contatto con l'azienda o il mediatore del fondo monetario. In generale, dovete completare i seguenti punti per aprire un cliente del fondo di investimento mutualistico in linea o fuori linea:
1. Fornisca un certo indirizzo di base delle informazioni (il vostro nome, spedire, indirizzo di E-mail e così — sull'includere il vostro numero di previdenza sociale).
2. Contrassegni che tipo di cliente desiderate: individuo, giunto, o fiducia.
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3. Indichi le vostre selezioni del fondo monetario e dichiari quanto state investendo.
4. Indichi la condizione della vostra cittadinanza (Stati Uniti. cittadino, straniero residente, o straniero non residente). Se voi’con riferimento non agli Stati Uniti. cittadino, dovete includere una forma di W-8BEN.
Un certificato W-8 è richiesto di tutti non–supporti di cliente del cittadino degli STATI UNITI per la tassa non residente che segnala gli scopi per esigere l'esenzione da sostegno che ritiene sull'interesse, sui dividendi e sul fatturato lordo nel cliente. Per chiedere un W-8BEN, veda il Web site di IRS a www.irs.gov/ pub/irs-pdf/fw8ben.pdf.
5. Contrassegni se desiderate i privilegi di compilazione.
6. Indichi se desiderate i depositi diretti o automatici (quando vendete o se ricevete un dividendo) in un conto corrente o se desiderate un controllo di carta.
7. La stampa, segno e trasmette la vostra applicazione completata di cliente se applicandosi per posta. Indossi’la t si dimenticano di includere il vostro controllo, reso pagabile al fondo di investimento mutualistico.
8. Fornisca le informazioni della banca per fare i trasferimenti elettronici se applicandosi in linea.
Quando completate l'applicazione in linea, voi’con riferimento al chiesto a di firmare la forma in linea usando un codice sicuro come vostra firma.
Se tutto va come previsto, l'azienda del fondo di investimento mutualistico trasmette (al vostro indirizzo della spedizione) un numero di conferma, con il vostro nuovo numero di cliente. La tabella 7-4 include un breve elenco delle aziende che permettono che compriate i fondi di investimento mutualistici senza un mediatore. Tutto che dobbiate fare deve mettersi in contatto con direttamente l'azienda. Ogni muggito elencato azienda permette le transazioni in linea e fornisce le applicazioni in linea ed i prospetti.
Investimenti americani www.americancentury.com di secolo
Baron Funds www.baronfunds.com
Investimenti www.fidelity.com di fedeltà
Fondi monetari di prima mano www.firsthandfunds.com
Fondi di investimento mutualistici www.fremontfunds.com di Fremont
La strategia di Kelmoore costituisce un fondo per www.kelmoore.com
La quercia associa www.oakfunds.com
Royce costituisce un fondo per www.roycefunds.com
Investimenti www.rsinvestments.com di RS
Soci Del T. Rowe Price, Inc. www.troweprice.com
Fondi di investimento mutualistici www.tiaacref.org di TIAA-CREF
Il gruppo www.vanguard.com di avanguardia
William Blair costituisce un fondo per www.wmblairfunds.com
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