뮤추얼 펀드의 장단점

일반적인 규칙으로, 첫 번째 자리로 시작을 분석하여 비교하여 펀드는 그 지출 비율을 유사한 펀드입니다. 모든 자금이 수수료와 비용, 그러나 금액이 다를 수있습니다. 이외에 판매 및 상환 수수료를 뮤추얼 펀드의 prospectus 기금의 관리와 운영 경비를 나타냅니다. 이 기금의 투자 자문 일반적받습니다 0.5~1.0%의 펀드의 평균 일일 순자산. 행정 경비를 포함 법률, 감사, 회계 비용, 함께 수수료에 대한 감독과이 비용의 연례 보고서 및 프록시 제표를 준비하고있습니다. 이러한 행정 비용이 추가 투자 자문 수수료가있습니다. 의 총 비용을 자주 평균 사이 0.75퍼센트 및 1.25%의 펀드 자산입니다. 전문 뮤추얼 펀드 투자자들이 경계의 자금으로 지출 비율이보다 1.25%.

1980 년, 초 통과 규칙 12b - 1,이를 통해 뮤추얼 펀드 회사 광고 및 마케팅 비용을 청구합니다. 이러한 비용은 일반적으로 범위는 0.25 %로 0.30% 및 수있습니다 높게 1.25%. 일부 뮤추얼 펀드 수수료 이러한 수수료 및 기타 마십시오 때문에, 뮤추얼 펀드의 prospectus을주의 깊게 읽어보십시오.

상호 기금 교육 동맹 (www.mfea.com)는 없다 -에 대한 - 이익 무역 협회는 없음 -로드가 뮤추얼 펀드 산업입니다. 이 웹 사이트의 뮤추얼 펀드 투자자의 센터는 디자인을 사용하려면 뮤추얼 펀드를 제공하는 투자가들이 자신의 재무 목표에 도달합니다. 이 사이트에 대한 링크를 제공 프로파일에 대한 실적 데이터를 아니오 -로드가 뮤추얼 펀드,리스트의 자금으로 낮은 초기 최소 입금,리스트의 자금으로 낮은 지출, 비교급 인덱스, 및 기타 관련 뮤추얼 펀드 정보입니다.

비교하는 비용 및 수익

personalfund.com (personalfund.com)와 프리미어 특징은 모닝 스타 (www.morningstar.com)을 사용하면 대안이있는가 조사를 펀드와 유사한 특성을하지만 낮은 비용입니다. 가 반환의 뮤추얼 펀드를 선택하실 수있습니다 숨겨진 비용을 급격히 감소합니다. 시 평가 뮤추얼 펀드를 고려 다음과 같은 :

반환 : 염두에 두어야합니다 compounding의 전원을 사용할 수있는 반대 수있습니다. 예를 들어, 말할 수있는 펀드를 선택하는가의 8 %가 반환하는 유사한 펀드는 수익의 10 %가됩니다. 귀하의 일생을 통해, 그 차이가 2 %의 차이를 은퇴한에서하실 수있습니다 럭셔리하고 생활의 공포가하는 것입니다 귀하의 은퇴 자금을 오래입니다.

비용 : 예측에 대한 비용으로 소유하고있는 귀하의 뮤추얼 펀드는 향후 시장의 활동을보다 쉽게 예측과 실적에 뮤추얼 펀드입니다. 유념 뮤추얼 펀드 수수료

• 관리 수수료 : 주주는 요금이 청구 관리 수수료는 회사가 펀드를 관리합니다.

• 거래 수수료 : 주주는 거래 비용을 청구하면 펀드 매니저 뮤추얼 펀드의 주식을 매입 또는 판매합니다. 경우에 뮤추얼 펀드는 높은 비율의 매출을 기금의 반환은보다 낮은 매출과 비슷한 기금과 함께합니다.

• 세금 : 주주에 대해 세금을 부과하는 배포판 (배당금과 자본 이득)의 기금입니다. 기금 배포판 모양 좋은가 잠재적인 주주입니다. 죄송 합니다만, 현재의 주주들은 그들의 세금을 내도록시 일반 세율에 짧은 - 용어 이득을 줄여주는 수익의 뮤추얼 펀드입니다.

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경험 많은 뮤추얼 펀드 투자자는 일반적으로 자금을 피하기 경비 비율보다 큰 1.25%.

일부 뮤추얼 펀드 회사가있을 수있습니다 낮은 최대 - 프런트 수수료 있지만 높은 요금에 대한 관리 기금 작업을 담당합니다. prospectus 세부 정보가 있는지 여부를 뮤추얼 펀드가 비용이 수수료를합니다. 나는에 대한 세부 사항 prospectuses 섹션에서 제공합니다 "를 찾기와 읽기를 prospectus."

뮤추얼 펀드 위험에 대한 이해

스마트 투자자가 선택의 기회를 기반 그들의 위험을 반환합니다. 예를 들어,이 약속에 큰 돌아 않을 수있습니다 상당 수준의 위험이있습니다. 반대로, 투자에있는 보안과가 낮은 보장 수익 (예 : 저축 예금 채권)과 인플레이션을 유지하지 않을 수있습니다. 이 경우 손해가 충분하지 않았기 때문에 걸릴 위험이있습니다.

서로 다른 투자가들이 서로 다른 종류의 위험이있습니다. 귀하의 위험을 최소화할 수있습니다하여 여러 종류의 증권에 투자합니다. riskgrades (www.risk grades.com)를 사용하는 점수를 기반으로하는 통계 분석의 역사가 격 변동의 주식 및 채권 (및 환율과 물). 대형 격 변동이 나타냅니다의 높은 불확실성, 또는 위험합니다. 를 사용하여 무료로 등록을 할 수있습니다 조치의 위험은 단일 보안 또는 귀하의 전체 포트폴리오입니다. 예를 들어, 상상을 2 개의 대형 캡 뮤추얼 펀드가있는가 동일한 비용과 반환한다. 의 첫 번째 펀드는 위험 등급은 72 일, 두 번째 펀드는 위험 등급은 57입니다. 모든 것들이 동일해야합니다 뮤추얼 펀드가 덜 위험을 선택합니다 (또는 낮은 위험 등급)입니다. 뮤추얼 펀드를 제공 제표에 대한 자신의 목표와 위험을 태세 (이 간단히 설명에 질적 조건에 prospectus)입니다. 보다는 정확한 정보를 제공받는 데 도움을 평가 riskiness의 뮤추얼 펀드, 그러나, 이러한 진술을 일반적으로 제공 막연한, 일반적인 설명은 펀드의 접근 방식을 위험이있습니다. 더 정밀하게, 통계적 평가 펀드의 위험을 설정할 수있습니다를 독립적 뮤추얼 펀드 등급 서비스, 같은 모닝 스타 (www.morningstar.com)입니다.

모닝 스타와 다른 독립적인 뮤추얼 펀드 등급 서비스를 계산해이 같은 통계는 표준 편차는 펀드의 수익입니다. 나는이 문서로 설정하지 않으려면 기초 통계 코스, 그러나 나는 너희에게 수있는 표준 편차 데 도움이됩니다 판사를 어떻게 휘발성, 또는 위험한으로 펀드가있습니다. 이 통계를 보여줍니다 펀드는 90-86에서 얼마나 그는 일정 기간 동안의 평균 수익입니다. 표준 편차를 제공합니다 시간이 지남에 취소한 상태 표시기의 기금의 일관성을 유지합니다. 펀드의 표준 편차은 간단한 조치는 펀드의 최고와 최저는 특정 시간 기간 동안 반환합니다. 그냥 기억이 지점 :가 높을수록 표준 편차,가 높을수록 펀드의 위험이있습니다. 예를 들어, 귀하의 3 - 1 년 수익을 펀드가 33 %, 해당 통계있을 수도 있음을 의미하는 기금 적립 11 %에서 1 년, 11 %에서 2 년, 11 %의 3 학년입니다. 반면 펀드가있을 수있습니다 수입을 28 %에서 1 년, 5 %에서 2 년, 0 %에서 34 년. 귀하의 재정 계획을 필요로 11 - %를 연간 수익, 귀하를 위해이 기금이 아닙니다!