ミューチュアルファンドのメリットとデメリット

原則として、第1位の分析を開始するための基金は、経費率を比較することにより、似たようなファンドにします。 手数料および経費のすべての資金が、その金額によって異なります。 売上高および償還手数料に加えて、投資信託の目論見書を示し、ファンドの管理費や管理します。 通常、ファンドの投資顧問を受信して0.5から1.0 ％のファンドの1日の平均純資産ます。 管理費を含める法律、監査、会計のコストとともに、手数料を取締役およびコストの年次報告書の準備やプロキシの記述します。 管理費に追加され、これらの投資顧問料します。 多くの場合、合計費用の平均0.75 ％と1.25 ％の間で、ファンドの資産ます。 通のミューチュアルファンドの投資家が資金を警戒して経費以上の比率は1.25 ％となった。

1980年、 secのルールに渡さ12b - 1 、これにより投資信託会社の広告やマーケティング費用を請求します。 これらの費用は、通常の範囲を0.25 ％から0.30 ％と1.25 ％という高さにすることができます。 いくつかのミューチュアルファンドこれらの手数料や他の料金ていないので、投資信託の目論見書を読んで注意してください。

ミューチュアルファンドの教育連盟（ www.mfea.com ）は、非営利団体の貿易協会のノーロードミューチュアルファンド業界ます。 ウェブサイトのミューチュアルファンドの投資家の投資家センターとして設計されてサーブを使用したいが、金融ミューチュアルファンドの目標に到達します。 このサイトにリンクして提供されたプロファイルの掲載結果データをノーロードミューチュアルファンドは、ファンドのリストを初回の最低預入、リストへの資金の最低の費用で、インデックスの比較、および他の関連情報ミューチュアルファンドします。

費用との比較を返す

personalfund.com （ personalfund.com ）とプレミア機能のモーニングスター（ www.morningstar.com ）を調査することができ基金代替していしかし、似たような低コストの特徴です。 返すのは、ミューチュアルファンドを選択することができコストを根本的に減額される隠されています。 ミューチュアルファンドを評価する際には、次の検討：

戻り値：を念頭に置いておくのパワーを配合、 反対するために使用することができます。たとえば、と言うことを選択するには、ファンドのリターンが8 ％のときに似たようなファンドのリターンは、 10 ％だった。 寿命を超過し、その差は2 ％の違いは引退することができ、豪華さと恐怖に住んでいることになるでしょう本来のお客様の退職後の資金ます。

料金：所有コストを予測し、お客様のミューチュアルファンドは、今後の市場予測よりも簡単活動とミューチュアルファンドのパフォーマンスをしています。 ミューチュアルファンドを念頭に置いておくこと電荷

• 管理手数料：株主の管理手数料は請求された会社は、資金を管理します。

•トランザクション手数料：株主の請求は、トランザクションコストのファンドマネジャーを購入または販売する際には、株式投資信託です。 ミューチュアルファンドの場合には、高い離職率は、ファンドの資金を返しても似たような低未満で離職します。

• 税：株主が税金を請求さディストリビューション（配当とキャピタルゲイン）からの資金ます。 ファンドの潜在的なディストリビューションの良いように見えるの株主にします。 残念ながら、現在の株主に税金を払わなければならない彼らの普通の税率は、短期的な上昇で、ミューチュアルファンドのリターンを軽減します。

personalfund.comで、パーソナライズして分析することができfund.comを使って個人のアンケートを示すあなたはどのくらいの投資は、課税の対象とするかどうかは、アカウントの非課税または、どのくらいの期間を開くことを期待して基金、お客様の必要率リターン（前費用）します。 ファンドの場合は、課税対象のアカウントを入力してくださいブラケット税の税率区分を経常利益と長期的なキャピタルゲインます。 費用を計算する]ボタンをクリックして取得するための総所有コストを分析しています。

personalfund.com分析を提供することができ、お客様のファンドと似たような資金の3つのアドバイスをします。 すべての4つのファンドは完全に分析した。 [実行]ボタンをクリックし、理にかなっているかどうかをして株を売却し、別のファンドやファンドに置き換えています。

新しい観点から見ると分析している貿易（立て替えの費用、税金、手数料、およびロード）を返すと将来、どの程度改善を見ることができ、新しいファンド作り、スイッチを正当化しなければならない、と機会を与えるでしょう変更して再計算すると仮定します。 最近の分析に基づいて、ウィルシャー5000インデックスと仮定して、ポートフォリオ（ wfivx ）は、 0.15 ％高で純収益よりも行列アドバイザー値（ mavfx ）を示し破壊していないものがある場合にあっても10年前の税金、またご希望あなたの税金純とんとんとします。 言い換えると、次のようにも受け取っていないすべての恩恵を受けるの交換mavfx資金計画を保持する場合を除き、新しいwfivx資金を10年以上します。 それは確かに何かを考えなくては！

経験を積んだミューチュアルファンドの投資家の資金を避けるために、通常より大きい費比率1.25 ％となった。

いくつかのミューチュアルファンド会社の可能性が低い活動の前線に手数料が高率で課金を管理するための基金の運用します。 ミューチュアルファンドの目論見書の詳細かどうかをこれらの手数料の料金です。 差し上げましょうprospectusesの詳細については、セクション"目論見書読んで場所を確認して"と述べた。

ミューチュアルファンドのリスクを理解

スマート機会を選択して、投資家のリスクに基づいて戻りました。 たとえば、大きな戻りを約束する価値があるかもしれませんレベルのリスクがあります。 逆に、投資のセキュリティを保証する低リターン（貯蓄債券など）でのインフレ率を維持するかもしれませんします。 このような状況では、お金を失う危険性を十分に取るためれませんでしたします。

別の投資が、さまざまな種類の危険を冒しています。 お客様のリスクを最小限に抑えることができ、さまざまな種類の有価証券を投資します。 riskgrades （ www.risk grades.com ）はスコアを見ることが歴史的な統計分析に基づいて、株式や債券価格の変動（および商品価格の上昇や為替レート）します。 大規模な価格変動を示唆するのは、不確実性の高い、あるいはリスクがあります。 無料登録をして、危険性を測定することができ、 1つまたはサイト全体のセキュリティポートフォリオます。 たとえば、 2つの大規模な帽子を想像していたミューチュアルファンドと同じ費用を返します。 最初のファンドは、リスクの等級を72 、 2つ目のファンドは、リスクの等級57 。 すべての条件が同じならば、ミューチュアルファンドを選択してリスクが少ない（または危険性を下げるグレード）します。 ミューチュアルファンドについての記述を提供する姿勢を目標とリスク（これは簡潔に説明して質的な条件は、趣意書）します。 というより正確な情報を提供するのを支援するための危険性を評価するミューチュアルファンドは、しかし、通常、これらのステートメントを提供する漠然とした、総合的なアプローチを説明し、ファンドのリスクがあります。 より正確なため、統計的に評価するファンドのリスクは、電源を独立することができミューチュアルファンド格付けサービス、モーニングスターのような（ www.morningstar.com ）します。

モーニングスター独自のミューチュアルファンドやその他のサービスの格付けを計算するような統計情報としては、ファンドの標準偏差を返します。 この機能を有効にしたくない記事を入門コースの統計情報が、私が言えるの標準偏差を利用してどのように判断する揮発性、または危険な、ファンドがします。 この統計を見ることができ、どれくらいの資金が偏から、ある期間にわたって平均を返します。 標準偏差の指標をクリアするには、ファンドの整合性される予定です。 ファンドの標準偏差を測定するには、単純なファンドの最大値と最小値を返す以上の特定の期間にします。 この点だけを覚え：標準偏差が高いほど、高いファンドのリスクがあります。 たとえば、次の3年間の収益をファンドが33 ％で、 5月の統計しているということで、ファンドの11 ％を獲得し、最初の1年間で、 11 ％で、 2年目と3年で11 ％です。 その半面、基金の可能性があり、最初の1年間で28 ％を獲得し、 5 ％で、 2年目には、第3 0 ％とした。 財政計画を必要とする場合は11 ％の年次報告書は、この基金のためではありませんよ！