Как различных компаний Обзор новых счетов и существующих клиентов `счетов

Не все компании, обзор кредитов точно таким же образом. В зависимости от характера бизнеса, корпоративной культуры, средства, выделяемые на кредиты в процессе рассмотрения и сумма кредита предоставляется с открытым термины, компаний кредитных руководящих принципов для рассмотрения. Ассортимент того, что сделано достаточно широк. Нижеследующий перечень включает лишь некоторые из способов оценки компаний заслуга новых клиентов:

• Каждый новый клиент должен заполнить заявку на кредит.

• имеющими кредитной политики и процедур в письменном виде и их утвержденных на уровне высшего руководства. Это утверждение помогает кредитных отдела продаж должны попытаться согнуть некоторых правил.

• Call всех новых клиентов и объяснить условия предоставления скидок. Поощрять клиентов на призыв до принятия каких-либо вычетов.

• Новые кредитные заявки рассматриваются тщательно и сомнительных счетов уделяется наличными по доставке (COD).

• Использование различных источников информации, включая Интернет, получить фактические данные о компании.

• Pull кредитных отчетов о новых клиентов через Интернет, позволяющие быстро обработки кредитных заявок.

• Продажа и кредит обзор пользовательских программ в деталях. Прибыльность анализа потенциала и других ключевых факторов являются частью кредитной линии предоставление процесса.

• Были совета директоров пересмотреть и уточнить кредитной политики и условий.

• Разделите кредит на две части: кредитный договор и заявку на кредит. • Рационализировать новый процесс настройки учетной записи.

• Назначить один человек создавать новые учетные записи, посылать заявки на предоставление кредита, и обработать их, как только они будут завершены, и вернулся.

• Были всех клиентов заполнить заявку и профиль клиента это кредит аналитик может видеть общую картину.

• изменения в кредит тем легче заполнить. Удалите любые требования смысла и добавить слота для адресов электронной почты и веб-сайтов клиентов.

• Установка виде письма на персональный компьютер (ПК) для autofax кредита ссылки.

• Требовать банк / торговля ссылками с завершена кредит.

• Работа с продаж на кредит процесса. Убедитесь в том, что они получают подписанного контракта и разрешения, а не только словесные обязательства.

• Сделать утверждения кредита для всех новых клиентов последовательным. Требовать аналогичную информацию от всех, прежде чем отдать должное. Как только процесс стандартизации, продажи reps знать, что будет необходимо и убедиться в том, что поставки ее клиентам.

• Автоматически давать новые счета небольшую кредитную линию с минимальной кредитной проверки. Затем переоценку на основе финансовой информации и оплаты привычек.

• официально тщательный процесс с участием вывести кредитных отчетов, анализ клиента завершена кредит, и доступ к финансовой информации через Интернет.

• Иметь учебную программу для существующих кредитных сотрудников чтобы убедиться, что они понимают все нюансы кредита и с использованием тех же корпоративных стандартов.

• Сниму полный рабочий день кредитные администратору контролировать creditapproval процесса.

Просто из-за жесткой кредитной оценка была завершена, когда компания стала первым клиентом, не означает, что анализ хорошо навсегда. Большинство экспертов рекомендуют кредит обзор всех счетов сделать по крайней мере один раз в год. Однако, реальность такова, что текущие кредитные обзоры одной из тех вещей, которые получают толкаемых назад, когда кредитные сотрудники не имеют достаточно времени, чтобы сделать всю работу, что на его табличке. IOMA статистика показывает, что лишь около 50% всех компаний обзор всех счетов ежегодно. Это слишком плохо, поскольку долгосрочной перспективе клиентам сделать с финансовыми трудностями, и было бы славно, если вы смогли вырезать Вашей фирмы воздействия до клиента не могут больше платить. Вот несколько примеров того, как некоторые компании, обзор кредитов пределах своих существующих клиентов:

• Каждый месяц, компьютер генерирует список всех клиентов, которые являются для их ежегодного обзора.

• Запрос обновлен финансовых отчетов от основных счетов. Также вывести обновленный D и B докладов, и получить торговли кредитных отчетов от местных торговых групп.

• Обзор текущего кредита и прошлые платежи для определения высших кредита должен быть предоставлен каждому клиенту один раз в год.

• Обзор существующих учетных записей с контроллером один раз в год и обсуждать статус каждого.

• В течение времени медленно, сверху 75 клиентов рассматриваются. Для некоторых компаний медленного времени мае, июне и июле, но он может отличаться от других сезонных предприятий.

• В зависимости от уровня активности на счету, каждый клиент пересматривается ежегодно или раз в полгода.

• Только обзор верхней 25 клиентов каждый год.

• Клиенты с большим остатков или изменений в их выплаты привычки пересматривается каждый год.

• Постоянно контролировать крупнейших клиентов. Любой клиент, который не сделал бизнес с компанией в течение года будет вынуждена пройти через новые кредитные проверить.

• Учетные записи всех созданных для ежегодного обзора, поставив показатель в системе продаж. Список печатных и ежемесячных счетов обновляется. В зависимости от лимита, обновления могут состоять получения новых финансовых отчетов, обновление кредитных отчетов, торговли и банковского ссылки.

• Были процедуры, просить финансовой отчетности ежегодно. Input последующих информацию в кредитный рейтинг модели. Те клиенты, чьи рейтинги выйти плохим или маргинальных затем рассмотрены более подробно.

• В зависимости от размера компании и является ли он частным или государственным, что финансовая отчетность не рассматриваются, ссылки обновляются, и последние истории с компанией находится на рассмотрении. Кредитных лимитов сброса на основе этой оценки.

• Если клиент постоянно bumps против кредита платит, но в приемлемых пределах, предел находится на рассмотрении. Если платежи не приемлемы ", в целом enchilada" проводится снова.

• счетам вследствие ежегодного пересмотра включены в ежемесячный отчет. В аналитик использует доклада определить, какие счета должны быть пересмотрены.

• Кредитный менеджер и помощник менеджера кредитной обзор клиентов кредитоспособности наряду с участием продавца.

• Pull простой Експериан кредитных отчетов показать изменения. Посмотрите на выплатах и продажа уровне для определения следующих действий.

• Обновление данных по почте и телефону.

• Обновить информацию из кредитных бюро и Национальной ассоциации кредитных менеджеров (НКМС) доклады.

• Использование кредитного скоринга для определения того, какие счета получить обзор.

• Только анализ основных счетов. Обзор ежегодных докладов и трехлетний таблицы. Также обсудить на клиентов кредитных групп.

• Запуск доклады шоу, которое счетов приказы, которые будут превышать их кредита. Эти счета затем пересмотреть.

• Оценка текущих платежей структуры, и обновление ссылок торговой и финансовой информации для официального рассмотрения этого кредита.

• Новые кредитных отчетов, финансовая информация, и ссылки торговли собираются. А журнал хранится все файлы в обзоре. А команды лист не завершится обзоре. А дата последнего обзора обновления в компьютере.

• Только счетов с крупными кредитных линий просматриваются.

• Ведение ежемесячный анализ всех клиентов кредитных линий и продаж и оплаты.

• провести тщательный анализ два-три раза в год с высшим руководством и ежемесячных совещаний с сотрудниками отдела.

• Установить цель того, что все счета обновляется каждые 18 месяцев. Получить в месяц список всех счетов, которые не обновлялись в течение этого срока, и убедитесь, что счет в последний обзор показывает, на сегодняшний день дебиторская задолженность всех экранах.

• Обзор этих счетов, которые очень активно и покупки более $ 100.000 в год.

• Для некоторых компаний, ежегодный обзор кредитов является требование ревизии. Все счета осуществлять ежегодный обзор дату, которая автоматически должности исключением списка. Каждый аккаунт обзор за работу и соответствующий файл поддержки (последний торговли и банковские ссылки и т.д.).

• Установка системы флага любой последовательности, которые не были рассмотрены на 12 месяцев. Кредитная уведомления и в зависимости от стоимости заказа, история пересматривается, новый кредитный отчет переносятся, а также принятия решения о продлении или изменить ограничения на предстоящий год.

• Все кредитные менеджеры обзор сферах их ответственности в целом. Кроме того, проверка кредита программа предупреждения, если кредит превышает 12 месяцев.

• На основе среднего остатка дебиторской задолженности, анализ проделанной за квартал, полгода или год. Новые финансовые и торговые доклады промышленных групп получаются. Любая другая информация, за исключением новых торговых ссылки также приобрел. Если клиент является международной, стране, доклад также тянуть.

• Запуск клиента профилей и пройти в среднем дней оплаты, чтобы попытаться выявить потенциальные проблемы до ее место.

• В течение первого квартала, счета в пределах более $ 25.000 просматриваются. Во втором квартале, с тех пределах между $ 10.000 и $ 25.000 к себе пристальное внимание. В третьем квартале расходы упором на тех, кто ниже пределов, и в четвертом квартале расходуется убедитесь в том, что кредитные досье на каждого активного счета, и обновляется.

Кредитные специалисты должны попытаться рассмотреть существующие счета не реже одного раза в год не только потому, что является хорошей деловой практики, но и для защиты themselves.When кредитной проверки, документации, следует поместить в файл и любые рекомендации должны быть поданы . Если управление перекрывает вам необходимо, чтобы как минимум записку по этому вопросу ставится в файле. В идеале, переопределение будет в письменном виде - но это зачастую трудно. Причины этого достаточно simple.When один из этих маргинальных счетов выходит банкротом и в конце концов, из-за вашей компании тысячи (или более) долларов, управления собирается отметить пальцем по кредитам и спросить: "почему не было кредит на мяч для просмотра этой проблемы ждать. "Если у вас есть записи в файле, что вы предупредили управления и продаж, и они решили игнорировать ваши советы, вы избежать вины. Они по-прежнему не будут счастливы с вами, но по крайней мере не будет кредит взять на себя всю ответственность за потери.