Qual é a fonte do poder FSA

Há uma estrutura de seis a FSA da regulamentação da venda de seguros: 1. Astatutory proibição da realização de (amplamente definida) atividades reguladas sem autorização ou isenção - seção 19 da FSMA. Esta é conhecida como a proibição geral.

2. Um instrumento legal: o Regulamentado Atividades Ordem (RAO), ou, para dar-lhe o seu título completo, Financial Services and Markets Act 2000 (Atividades Regulamentado) Order 2001 SI 2001/544. O RAO define exclusões numerosos - que, sob certas condições, o âmbito estreito das actividades reguladas.

3. Extensivo (perímetro) orientação na PERG, um guia de regulamentação.

4. Severas sanções legais para a realização de actividades reguladas sem autorização. Violação da proibição geral é uma ofensa criminal. As sanções podem incluir a prisão. (Veja 'O que acontece quando FSMAor as regras são quebradas? "Abaixo.)

5. As regras de FSA para as empresas autorizadas a realização de actividades regulamentadas. Estes incluem regras gerais aplicáveis a todas as empresas autorizadas e também regras específicas relativas à realização de negócios.

6. FSA investigação e acção disciplinar para as empresas autorizadas, que violem as regras da FSA na realização de actividades regulamentadas. Orientação sobre a abordagem da FSA para exercer as suas competências de execução está definido no Guia de Execução, EG. (Novamente veja 'O que acontece quando FSMA ou as regras são quebradas? "Abaixo.)

Correndo ao lado da proibição geral relativa às actividades reguladas de um regime paralelo que regem as promoções financeiras, ou seja, a promoção dos produtos financeiros, incluindo seguros. Há uma restrição de promoção financeira no artigo 21 da FSMA, e as conseqüências de se infringir o são semelhantes aos de violação da proibição geral.

Qualquer indivíduo ou entidade que pretenda realizar ou aprovar uma promoção financeira precisa ser autorizada pela FSA. Na prática, uma empresa que não está autorizado a aplicar-se improvável a FSA apenas para fazer promoções financeiros; uma rota melhor, nessas circunstâncias, pode ser a de organizar a promoção financeira a ser aprovado por uma pessoa autorizada, uma opção admissível sob a seção 21 .