Incubo sulla via di conformità

È incubo più difettoso dell'amministrazione della banca: Un ispettore travestito come cliente del Joe si avvicina ad un cassiere e chiede notizie sulla politica della banca sulla compartecipazione delle informazioni personali o quanto tempo la banca tiene i fondi da un out - del controllo della condizione. Lo sguardo in bianco sul fronte del cassiere rivela tutti mentre lotta per ricordare le politiche adatte. Le pene risultanti alla banca infine suscita il responsabile di banca dal suo sonno contented come un momento difettoso di Freddie Kruger.

Una chiamata di Wakeup

La verità è che gli eventi del mondo come 9/11 e lo scandalo del Enron hanno provocato nuova guida di riferimento regolatrice che è imposta da un governo federale molto interessato e serio ad un'industria bancaria già intensamente regolata. È più importante che mai quel il fronte della banca be è addestrato adeguatamente e quella documentazione di questo addestramento è esatta e facilmente recuperabile.

I manuali aggiornati non uguagliano la conformità

Le Banche hanno contato tradizionalmente sul rapido-riparano i corsi di formazione o una distribuzione totale delle pagine manuali del rimontaggio per aggiornare i loro impiegati sulle modifiche normative. Questo metodo è inefficace e molto pericoloso quando tenendo conto delle pene, sia monetarie che del criminale, imposto alla banca non-aderente ed ai loro impiegati.

 

Anche se questi metodi erano efficaci e tutti gli impiegati potrebbero recite tutte le regolazioni alla lettera, gli ispettori di banca richiedono la documentazione convenzionale sul luogo di certificare che gli impiegati siano stati formati adeguatamente. Nessuna tale certificazione esiste spesso e la banca è citata in mancanza di addestramento adeguato, anche se il loro addestramento è aggiornato.

 

Quando Freddie viene denominando

Potrebbe accadere voi. Testimoni questo incubo in vivo che si è presentato ad una grande banca commerciale metropolitana: Un cassiere ha trasformato una transazione che deposita un controllo per $6.500 in il conto corrente del cliente. Le esperienze difettose recenti con kiting avévano indotto la banca a cambiare la loro politica di disponibilità dei fondi del registro cc. Hanno esteso le loro strette caso per caso a partire dai 3 giorni fino 7 ed hanno compreso tutto il controllo maggior di $5.000 senza riguardo a dove è stato disegnato.

 

La banca era di comunicare questo cambiamento trasmettendo alla politica aggiornata le pagine manuali ai responsabili di aiuto di ogni ramo. I responsabili sono stati incaricati di condurre una riunione sui cambiamenti con tutto il personale del ramo e di sostituire le pagine manuali adatte con l'aggiornamento. Tuttavia, questo ramo particolare ha avuto recentemente ha lasciato per andare del loro responsabile di ramo di aiuto ed era nel corso del noleggio del nuovo. Il cassiere capo era di assorbire le sue funzioni fino a che la banca non nominasse un nuovo responsabile di aiuto.

 

Così comincia l'orrore. Le pagine hanno ottenuto perse sullo scrittorio del responsabile di aiuto. Il cassiere capo, inondato con i suoi propri il lavoro, non ha ricevuto mai l'avviso che la politica della banca avesse cambiato. La stretta estesa non è stata disposta mai sul controllo e perché i fondi erano non disponibili, la banca ha perso i soldi. Per rendere gli argomenti più difettosi, la banca è stata citata dal destinatario del controllo difettoso quando il suo avvocato, nel tentativo di recuperare i fondi del suo cliente dalla banca con le grandi tasche, ha scoperto che il cassiere ha violato la politica della banca sul registro cc. Perdita totale alla banca: $536.500 tutele giudiziarie più. Ouch!

 

eLearning come la squadra di sogno

Potete mantenere Freddie Kruger alla baia! In questo ambiente regolatore cangiante, i metodi di addestramento sono cambiato anche. Le Banche possono ora offrire ai loro impiegati l'addestramento di conformità che è esatto, conveniente di andatura veloce e up-to-the-minute, così come divertente ed efficace. I programmi di formazione on-line permettono che gli impiegati della banca ricevano la destra vitale di addestramento ai loro propri scrittori quando è conveniente per loro. I programmi includono la prova integrata per documentare la padronanza del materiale. Queste annotazioni allora sono alloggiate in un sistema di gestione d'apprendimento, permettendo che i risultati siano alle punte delle dita dell'amministrazione della banca. Questi programmi forniscono spesso la certificazione, provante che l'impiegato ha completato l'addestramento all'interno della competenza richiesta. Ulteriormente, questi programmi forniscono una fonte di riferimento easily-accessible e permanente disponibile ai fronti alle domande riferite conformità di risposta. 

 

La parola finale

I banchieri possono ora privarsi dei manuali, delle pagine di rimontaggio miste-in su, dei corsi di formazione che richiede tempo e del rischio di pene notevoli. L'istituzione del programma di formazione globale di conformità di formazione on-line può condurre ai sogni dolci.

Pozzo di sonno.

 

Il Dott. Linda Eagle è fondatore & presidente dell'Accademia-un di Edcomm del banchiere del gruppo 21 anno di formazione e azienda di consulenza dedicate alle Banche del servizio, cooperative di credito, commerci di servizi dei soldi e tutte le zone della Comunità finanziaria globale con migliaia di programmi di formazione generici e su misura nelle zone quale BSA/AML, conformità regolatrice, addestramento del cassiere, sistemi addestrante, vendite ed addestramento di servizio e molto.

 

L'accademia del banchiere di Edcomm è acquartierata a New York, NY. Per più informazioni, invii con la posta elettronica linda.eagle@edcomm.com o denomini 888.433.2666/+1.212.631.9400.

Diniego: Il nostro Web site non è responsabile delle informazioni contenute da questo articolo. Questo articolo in nessun modo riflette le viste, le opinioni, i pensieri o la credenza del personale dell'indice degli articoli.
Avviso di traduzione: L'articolo incubo sulla via di conformità è stato tradotto usando un servizio di traduzione automatizzato. Chiediamo scusa francamente per tutti gli errori di traduzione che possono accadere. Grazie per la vostra comprensione.