Vergleichen Von von Investmentfonds Mit Unterschiedlichen Konten

Unterschiedliche Konten kombinieren in eine Gebühr-gegründete Alternative die Bequemlichkeit eines Investmentfonds mit der Steuerung eines Brokerkontos. Jedoch, gibt es einen grossen Unterschied zwischen Investmentfonds und unterschiedlichen Konten, der für eine Anzahl von Investoren wichtig wird. Viele Investmentfonds erfordern eine Ausgangs-Investition in der Strecke $2.000 bis $3.000, und in einigen Fällen kann die Menge wie $1.000 so niedrig sein. (Ausgangs-Investitionen sind für Ruhestandkonten. sogar niedriger) Unterschiedliche Konten andererseits erfordern gewöhnlich ein Minimum von mindestens $100.000 bis $250.000, und in einigen Fällen könnte es höher sein.

Da mehr Konkurrenz in diesem Bereich auftritt, fällt das Minimum vermutlich. Einige Leute argumentieren, daß unterschiedliche Konten angebrachter für Investoren mit $500.000 mindestens zu investieren sind. Z.B. wenn Sie nur in haben einem gehandhabten Konto zu investieren $100.000,, würden Sie oben mit einer Mappe mit einer Investitionart beenden. Um ausreichende Diversifikation zu erzielen, denken die meisten Beobachter Sie Notwendigkeit $500.000 mindestens an gehandhabten Konten.

Der grosse Unterschied zwischen Investmentfonds und unterschiedlichen Konten ist selbstverständlich Besitz der Mappe. Mit einem Investmentfonds wird das Geld eines Investors mit dem anderer Aktionäre vereinigt, und alle Aktionäre besitzen zusammen die Mappe. Demgegenüber hat ein Investor in einem unterschiedlichen Konto direkten Besitz der Aktien in der Mappe.

Unterschiedliche Konten sind nicht für alle Investoren. Die Schreibarbeit Belastung ist im Kasten von Öffnung Investmentfonds viel heller. Auch es sei denn Vorbereitungen gebildet werden, könnte der Investor in einem unterschiedlichen Konto beträchtliche Informationen über die Aktien in der Mappe erhalten. Jedoch erlauben eine Anzahl von Kontoprogrammen dem Investor, sie aufzustellen, damit der Berater die Informationen über die Aktien erhält, dadurch sieersparen sieersparen dem Investor.

Unterschiedliche Konten, wie die anderen Alternativen, haben einige Schwächen. Z.B. würde ein Investor, der an internationalen Investitionen interessiert wurde, im Allgemeinen aus mit Investmentfonds besser sein. Eine Anzahl von Investmentfonds werden spezifisch für die internationale Investierung aufgestellt, und diese Fähigkeiten sind nicht das allgemeine bereitwillig vorhanden.

Ein anderes mögliches Problem erhält Daten Leistung des unterschiedlichen Kontos, die Ihnen erlauben, festzustellen, wie gut Sie verglichen mit anderen Klienten mit unterschiedlichen Konten tun. Unterschiedliche Kundenbetreuer werden weniger reguliert, als Investmentfonds sind, und sie neigen, weniger Informationen freizugeben. Im allgemeinen sind diese Informationen nicht öffentlich vorhanden gewesen. Morningstar, der weithin bekannte Versorger der Informationen über Investmentfonds, Pläne, zum einer eben geplanten Festlegung der Rangordnung für separat gehandhabte Konten 2002 anzubieten. Die Festlegung der Rangordnung ist als Teil seiner Principia Software vorhanden, die häufig von den finanziellen Beratern benutzt wird.

Ironisch könnte dieses zu die gleiche Sache führen, die in der Investmentfondsindustrie geschehen ist. Investoren betrachten die Klassifizierungen von Investmentfonds, die auf historischen Daten basieren, und hetzen in die, die vor kurzem gut durchgeführt haben. Wie wir sahen, fahren viele dieser Kapital nicht fort, gut durchzuführen. Andererseits ist es schwierig, ein Argument gegen die Freigabe von mehr Informationen zu bilden den Investoren.

Es ist auch zutreffend, daß Leistung schwieriger sein konnte zu messen, wenn sie zu den unterschiedlichen Konten kommt. Mit einem Investmentfonds trifft der Manager die Mappe Entscheidungen und ist folglich für die Leistung der Mappe verantwortlich. Mit einem unterschiedlichen Konto steuert der Investor schließlich die Aktien, die für das Konto gekauft und verkauft werden. Wenn der Investor entscheidet, eine bestimmte Sicherheit zu verkaufen, weil er oder sie nicht mögen, was die Firma tut, hat der Manager nicht volle Steuerung über der Mappe. Auf eine ähnliche Art und Weise konnte ein Investor entscheiden, eine oder mehr Aktien für Steuergründe nur zu verkaufen.

Mit unterschiedlichen Konten besitzen Investoren die einzelnen Aktien, die für sie vom Kundenbetreuer vorgewählt worden sind. Selbstverständlich mit einem Investmentfonds besitzt der Aktionär die gesamte als Ganzes genommene Mappe. Informationen über die Aktien, die besessen werden, sind sehr schnell, im Gegensatz zu Informationen über die Holdings eines Investmentfonds bevorstehend, die im Allgemeinen zweimal jährlich freigegeben werden.

Es ist im Bereich der Steuer-Leistungsfähigkeit, der Konten kann einem realen Vorteil Überschuß Investmentfonds anbieten handhatte. Wie wir gesehen haben, ist einer der größten Nachteile von Investmentfonds ihre relative Inflexibilität, wenn er zu den steuerpflichtigen Verteilungen kommt. Mit einem unterschiedlichen Konto wird die Kostengrundlage festgestellt, zu der Zeit als die Sicherheit gekauft wird. Mit Investmentfonds könnte ein Kunde eingebettete Steuern kaufen, weil die Kapital große Gewinne hat, die erworben worden sind, aber verwirklicht werden und verteilt wird, nachdem Sie ein Aktionär werden. In Wirklichkeit kaufen Käufer von Investmentfonds manchmal buchstäblich eine zukünftige Steuerschuld.

Betrachten Sie auch die Situation, in der die Kapital Sicherheiten verkaufen muß, um Abzahlunganträge zu treffen, aber würde diese Aktien anders nicht diesmal verkaufen. Die Aktionäre stellen dann unerwünschte Kapitalgewinnsteuerkapitalgewinnsteuern gegenüber. Mit einem gehandhabten Konto hat der Klient Steuerung über dem Verkauf der Aktien, die bessere Steuerplanung ergeben sollten. Steuern sind nicht, bis Sicherheiten verkauft sind, steuern so das Verkauf Datum passend und Sie steuern, wann die Steuer passend ist. Als der Klient können Sie den Manager bitten, etwas Verluste zu nehmen, um etwas Gewinne zu versetzen, die Sie anderwohin haben. Sie können um einen kundengebundenen Handel bitten, der Ihre Steuersituation sehr nah paßt.

Bezüglich der abschließenden Analyse ist was der Unterschied zwischen einem Investmentfonds und einem separat gehandhabten Konto? Wenn der Investor nicht eine aktive Rolle im Management des Kontos nehmen und um spezifische Kundenbezogenheit der Mappe bitten wird, in Wirklichkeit arbeitet das gehandhabte Konto wie ein Investmentfonds. Leider ist es ein kostspieligerer Investmentfonds, weil die Gebühren im Allgemeinen höher sind, als sie ist für Investmentfonds. Der Nutzen kommt, wenn Investoren um bitten, und empfängt, kundengebundene Behandlung.

Interessant sind Kundenbetreuer nicht eifrig, Kundenbezogenheit zu liefern, weil diese ihre investierenstrategie behindert. Noch sind sie eifrig, die Steuerausgabe zu beschäftigen, weil der Manager im Allgemeinen auf der gesamten Leistung der Mappe beurteilt wird. Wenn Entscheidungen nur aus Steuergründen getroffen werden, könnte die Leistung des Managers beeinflußt werden, obgleich die finanzielle Wohlfahrt des Klienten erhöht werden könnte.

Ziehen Investoren z.Z. Nutzen aus den Kundenbezogenheit Eigenschaften gehandhabte Rechnungsprüfungen? Nicht entsprechend vorhandenen Informationen. Informationen sammelten durch Cerulli, ein Beratungsunternehmen, anzeigen, daß die meisten neuen gehandhabten Konten, die vor kurzem geerschienen haben, keine Kundenbezogenheit an allen haben. Die Cerulli Studie fand auch, daß, wenn es zu den Strategien der verwendenden Steuer in diesen Konten kommt, weniger als Drittel wirklich einzelne Besteuerung empfangen. Warum? Die meisten Inhabern bitten nie um sie.

Das Endergebnis ist, daß viele Inhaber separat gehandhabte Rechnungsprüfungen besitzen, was in Wirklichkeit ein kostspieligerer Investmentfonds wird, weil sie auf den Vorteilen des Besitzens eines unterschiedlichen Kontos gross schreiben nicht können.

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