Vergelijking Mutual Funds Met Mapjes

Folio's zijn ontworpen om de diversificatie voordelen van een wederzijds fonds te combineren met de voordelen van het bezitten van een aangepaste selectie van individuele aandelen.

Folio's kunnen dienen als een soort substituut voor het bezitten van aandelen in beleggingsfondsen, maar beleggers moeten begrijpen dat deze twee alternatieven zijn totaal verschillend.

Er is geen minimum bedrag voor een folio-account of de handel, want er is met een beleggingsfonds. Houd er rekening mee houden dat minimum eisen zijn gestegen voor veel beleggingsfondsen.

Beleggingsfondsen, zoals beleggingsmaatschappijen, zijn geregistreerd bij de SEC. De SEC heeft folio's te regelen tot op zekere hoogte, omdat de bedrijven die verkopen folio's zijn geregistreerd als makelaar-dealers of beleggingsadviseurs, maar de regels zijn niet zo streng zijn als die voor beleggingsfondsen. De laatste vallen onder de Investment Company Act van 1940, een gevestigde, succesvolle stuk van de federale regelgeving. Beleggingsfondsen hebben met succes geopereerd oogpunt van de consument voor vele jaren. Er is enige sprake van de SEC regulering folio's op een wijze die vergelijkbaar is met de regulering van de beleggingsfondsen. Tot op heden heeft de folio-industrie sterk verzet tegen dit voorstel.

Managers worden ingehuurd voor het beheer van beleggingsfondsen. Zij hebben personeel te analyseren en de waarde van effecten, en ze kosten aandeelhouders om deze kosten te dekken. In contrast, folio's worden beheerd door adviseurs of de organisaties die folio's die beslissen over de voorraden voor de folio's. Omgekeerd folio's zijn ten minste gedeeltelijk beheerd door de eigenaars zelf folio. Beginnend met een voorgeselecteerde folio, een folio eigenaar kan beslissen om de portefeuille te veranderen, te laten vallen een paar bestanden die aanstootgevend zijn (bijv., tabak bedrijven) of de bestanden niet gedacht te hebben goede vooruitzichten.

Sommige beleggers waarderen de mogelijkheid om 'fine-tunen van de bijzondere reeks van de voorraden. Na het selecteren van de juiste folio, kan de belegger verwijderen van bestanden die niet wilde. In feite kan geheel folio's worden verhandeld voor anderen, zelfs nadat beleggers hebben ze bewerkt met hun eigen voorraden. Natuurlijk kunt u een portefeuille van aandelen in vrijwel elk aandeel grootte of dollar toewijzing die u kiest.

Het is ook belangrijk om er rekening mee dat flexibiliteit en het gemak van transacties te verrichten snijdt aan twee kanten met betrekking tot folio investeren versus beleggingsfondsen. Als u uw geld investeren in de S & P 500-index, zoals veel beleggers doen, is het veel makkelijker om dat te doen door het kopen van een index fonds als de Vanguard fonds. Het is zeer moeilijk, zo niet onmogelijk, om de S & P 500 precies te repliceren met behulp van de folio aanpak. Het zou te omslachtig en te duur. Je kan echter kopen FOLIOfn's Folio 50, de 50 grootste aandelen in de S & P 500 op basis van marktkapitalisatie. Deze lijst van de bestanden heeft een zeer nauwe correlatie met de totale S & P 500.

Beleggingsfondsen van oudsher weinig aandacht besteed aan de fiscale gevolgen van hun beslissingen. Aandeelhouders hebben geen controle over hoe de belastbare handelingen plaatsvinden. Veel beleggingsfondsen zijn portefeuille omzet prijzen zo hoog als 100 procent. Bij elke transactie is een potentiële belastingverplichting wordt gegenereerd.

In contrast, folio's zijn niet beleggingsfondsen. Ze kunnen worden beheerd door adviseurs, die kunnen ze beheren op een fiscaal efficiënte wijze. Adviseurs kunnen beslissen wanneer een boekwinst of-verlies te nemen. Of, kan de investeerder en eigenaar maken het kopen en verkopen besluiten, zodat wordt voorkomen onverwachte belasting facturen.

FOLIOfn biedt een aantal waardevolle diensten op het gebied van belasting-efficiëntie. Het identificeert automatisch aandelen dat zal genereren de grootste besparingen op de belastingen wanneer een investeerder bereid is te verkopen, het gebruik van meerdere methoden.

Folio's kunnen worden geprijsd en meerdere keren verkocht in een enkele dag. Beleggingsfondsen, daarentegen, worden de prijzen eenmaal per dag en worden gekocht en verkocht op het berekende prijzen. Dit is van meer belang voor handelaren dan lange termijn beleggers, maar er zijn momenten waarop het kan een verschil maken.

Folio's bieden real-time informatie over de bedrijven van de belegger. Een folio belegger weet elke dag precies wat de folio bevat, de prijzen van de effecten, de fiscale gevolgen van de effecten (bijvoorbeeld, is er een verlies of een winst, en is het verlies of de winst op korte termijn of lange termijn?) enzovoort.

Beleggingsfondsen, in tegenstelling, het verslag van hun bedrijf met een vertraging van maanden. Zij zijn verplicht om hun bedrijf slechts om de zes maanden bekend te maken, en enkele kiezen om anders te doen. Verder is er een vertraging voor de halfjaarlijkse verslag aan de aandeelhouders te bereiken. In het voorjaar van 2000 zijn de prijzen van de technologie-aandelen daalde sterk, maar beleggingsfondsen aandeelhouders vaak niet leren van de schade pas maanden later.

Hoe zit het met de kosten? Het is nogal moeilijk om folio's te vergelijken met beleggingsfondsen met betrekking tot kosten, omdat meerdere variabelen een rol gaan spelen, met name de hoeveelheid geld geïnvesteerd en het type beleggingsfonds gebruikt. Laten we enkele vergelijkingen.

Als een investeerder 100.000 dollar te investeren, een 295 dollar jaarlijkse vergoeding voor folio's is bescheiden op $ 295 / $ 100.000 of 0,295 procent van de activa. Echter, als een belegger slechts 25.000 dollar te investeren heeft, wordt de vergoeding meer significant op 1,18 procent van de activa. Merk echter op dat de investeerder zou kunnen hebben meer dan een account in de folio aanpak, omdat deze vergoeding kan voor drie folio's.

Voor die beleggers die van plan zijn slechts index beleggingsfondsen houden kunnen we sommige schattingen. Indien de kostenratio is slechts 0,20 procent, een investeerder zou moeten 150.000 dollar om onverschillig tussen de index fonds en een folio, waar de jaarlijkse bijdrage is € 295. Ook hier kan echter de mogelijkheid om drie folio's houden een verschil maken in het voordeel van folio's.

Het is niet kosteneffectief om kleine sommen geld met behulp van de folio aanpak investeren. Als je 5.000 dollar, 10.000 dollar of 25.000 dollar te investeren, is het waarschijnlijk beter vast te houden met beleggingsfondsen. Ook met folio investeren moet je Place Market orders (althans tot op heden), die zijn vaak niet de goedkoopste manier om te handelen. Beleggingsfondsen bereiken veel betere uitvoering in veel gevallen met hun koopkracht.

een artikel afkomstig van Tim Stawman Jr

Disclaimer: Onze website is niet verantwoordelijk voor de informatie in dit artikel. In dit artikel wordt op geen enkele manier de standpunten, meningen, gedachten of overtuigingen van de artikelen directory personeel.
Vertaling aankondiging: Het artikel "Vergeleken Mutual Funds Met Mapjes" werd vertaald met behulp van een geautomatiseerde vertaling dienst. Onze excuses voor eventuele vertaalfouten die heeft plaatsgevonden. Dank u voor uw begrip.