Comparer Les Fonds communs de placement Mutualistes Aux Folios

Des folios sont conçus pour combiner les avantages de diversification d'un fonds commun de placement mutualiste avec les avantages de posséder un choix adapté aux besoins du client de différents stocks.

Les folios peuvent servir d'un certain type de produit de remplacement pour posséder des parts de fonds commun de placement mutualiste, mais les investisseurs doivent comprendre que ces deux solutions de rechange sont complètement différentes.

Il n'y a aucune quantité minimum pour un compte ou un commerce folio, car il y a avec un fonds commun de placement mutualiste. Maintenez dans l'esprit que les conditions minimum de compte avaient monté pour beaucoup de fonds communs de placement mutualistes.

Des fonds communs de placement mutualistes, comme sociétés d'investissement, sont inscrits à sec. Sec règle des folios à un certain degré parce que les compagnies qui vendent des folios sont enregistrées comme sponsoriser-dealers ou conseillers en investissement, mais les règlements ne sont pas aussi stricts que ceux pour les fonds communs de placement mutualistes. Le dernier relevé de la Loi de société d'investissement de 1940, un morceau bien établi et réussi de règlement fédéral. Les fonds communs de placement mutualistes ont fonctionné avec succès à partir d'un point de vue du consommateur pendant beaucoup d'années. Il y a eu un certain entretien des folios de régulation de sec en quelque sorte comparables au règlement des fonds communs de placement mutualistes. Jusqu'ici, l'industrie folio a fortement résisté à cette proposition.

Des directeurs sont loués pour contrôler les fonds communs de placement mutualistes. Ils ont des personnels à analyser et des valeurs de valeur, et ils chargent des actionnaires de couvrir ces coûts. En revanche, des folios sont contrôlés par des conseillers ou les organismes offrant les folios qui décident des stocks pour les folios. Réciproquement, des folios au moins sont partiellement contrôlés par les propriétaires folio eux-mêmes. Commençant par un folio pré-sélectionné, un propriétaire folio peut décider de changer le folio, laissant tomber un couple des stocks qui sont réprehensibles (par exemple, des compagnies de tabac) ou des stocks pensés pour ne pas avoir de bonnes perspectives.

Quelques investisseurs apprécient l'occasion fin-accordent l'ensemble particulier de stocks tenus. Après choix du folio approprié, l'investisseur peut enlever les stocks qui ne sont pas voulus. En fait, des folios entiers peuvent être commercés pour d'autres, même après que les investisseurs les ont modifiées avec leurs propres stocks. Naturellement, vous pouvez créer un folio des stocks dans presque n'importe quelle attribution de taille ou de dollar de part que vous choisissez.

Il est également important de noter que la flexibilité et la facilité de traiter coupe les deux manières en ce qui concerne le folio investissant contre les fonds communs de placement mutualistes. Si vous souhaitez investir votre argent dans l'index de S&P 500, il , il est beaucoup plus facile faire autant d'investisseurs ainsi en achetant un fonds indiciel comme les fonds de tête d'avant-garde. Il est très difficile, si non impossible, pour replier le S&P 500 employant exactement l'approche folio. Il serait trop encombrant et trop cher. Vous pourriez, cependant, acheter le folio 50, les 50 plus grands stocks de FOLIOfn dans le S&P 500 basé sur la capitalisation boursière. Cette liste de stocks a eu une corrélation très étroite avec le S&P global 500.

Les fonds communs de placement mutualistes traditionnellement ont prêté une petite attention aux implications d'impôts de leurs décisions. Les actionnaires n'ont aucun contrôle de la façon dont les transactions imposables se produisent. Beaucoup de fonds communs de placement mutualistes ont des taux de chiffre d'affaires de brochure aussi hauts que 100 pour cent. Avec chaque transaction, un assujetissement à l'impôt potentiel est produit.

En revanche, les folios ne sont pas les fonds communs de placement mutualistes. Ils peuvent être contrôlés par les conseillers, qui peuvent les contrôler d'une façon impôt-efficace. Les conseillers peuvent décider quand prendre une plus-value ou une perte. Ou, l'investisseur et le propriétaire peut faire tout l'achat et vendre des décisions, éviter de ce fait toutes les factures inattendues d'impôts.

FOLIOfn offre quelques services valables dans le secteur de l'efficacité d'impôts. Il identifie automatiquement les parts qui produiront de la plus grande épargne dans les impôts quand un investisseur est prêt à se vendre, en utilisant des méthodes multiples.

Des folios peuvent avoir le prix indiqué et ont vendu des périodes multiples en seul jour. Des fonds communs de placement mutualistes ont le prix indiqué une fois par jour et sont achetés et, en revanche, vendus aux prix calculés. C'est de plus d'intérêt aux commerçants que les investisseurs à long terme, mais il y a des périodes où il pourrait faire une différence.

Les folios offrent l'information en temps réel au sujet des exploitations de l'investisseur. Un investisseur folio sait chaque jour exactement ce que le folio contient, les prix des valeurs, les implications d'impôts des valeurs (par exemple, y a il une perte ou un gain, et est la perte ou le gain à court terme ou à long terme ?), et ainsi de suite.

Les fonds communs de placement mutualistes, en revanche, rapportent leurs possessions avec un retard des mois. Ils sont exigés pour révéler leurs possessions seulement semestriellement, et peu choisissent de faire autrement. En outre, il y a un temps retardent pour que le rapport semi-annuel atteigne des actionnaires. Au printemps de 2000, les prix des actions de technologie ont diminué brusquement, mais les actionnaires de fonds commun de placement mutualiste souvent n'ont pas appris des dommages jusqu'aux mois plus tard.

Que diriez-vous des coûts ? Il est quelque peu difficile de comparer des folios aux fonds communs de placement mutualistes concernant les coûts parce que plusieurs variables héritent le jeu, en particulier le montant de l'argent étant investi et le type de fonds commun de placement mutualiste utilisé. Considérons quelques comparaisons.

Si un investisseur a $100.000 à investir, des honoraires de $295 annuaires pour des folios sont modestes à $295/$100.000, ou 0.295 pour cent de capitaux. Cependant, si un investisseur a seulement $25.000 à investir, les honoraires deviennent plus significatifs à 1.18 pour cent de capitaux. Note, cependant, que l'investisseur pourrait avoir plus d'un compte dans l'approche folio, parce que ces honoraires tiennent compte de trois folios.

Pour ces investisseurs qui projettent tenir seulement les fonds communs de placement mutualistes d'index, nous pouvons faire quelques évaluations. Si le coefficient de dépenses est seulement 0.20 pour cent, un investisseur aurait besoin de $150.000 pour être indifférents entre le fonds indiciel et un folio où les honoraires annuels sont $295. Encore, cependant, la capacité de tenir trois folios peut faire une différence en faveur des folios.

Il n'est pas coût-efficace d'investir de petites sommes d'argent en utilisant l'approche folio. Si vous avez $5.000, $10.000, ou $25.000 à investir, il vaut probablement mieux de coller avec les fonds communs de placement mutualistes. En outre, avec le folio l'investissement de vous doit placer les ordres de Bourse (au moins jusqu'ici), qui ne sont souvent pas la manière la meilleur marché de traiter. Les fonds communs de placement mutualistes réalisent une exécution bien meilleure dans beaucoup de cas avec leur pouvoir d'achat.

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