Vergleichen Von von Investmentfonds Mit Folios

Folios sind entworfen, um die Diversifikationvorteile eines Investmentfonds mit den Vorteilen des Besitzens einer kundengebundenen Vorwähler der einzelnen Aktien zu kombinieren.

Folios können als etwas Art Ersatz für das Besitzen der Fondsanteile dienen, aber Investoren müssen verstehen, daß diese zwei Alternativen vollständig unterschiedlich sind.

Es gibt keinen Mindestbetrag für ein Foliokonto oder einen Handel, da es mit einem Investmentfonds gibt. Halten Sie im Verstand, daß minimale Kontoanforderungen für viele Investmentfonds gestiegen sind.

Investmentfonds, wie Investmentgesellschaften, werden mit der sek registriert. Die sek reguliert Folios zu irgendeinem Grad, weil die Firmen, die Folios verkaufen, als Vermittler-Händler oder Anlageberater registriert werden, aber die Regelungen sind nicht so streng wie die für Investmentfonds. Das letzte gekommen unter die Investmentgesellschaft-Tat von 1940, ein gut eingerichtetes, erfolgreiches Stück der Bundesverordnung. Investmentfonds haben erfolgreich von einem Verbraucherstandpunkt für viele Jahre funktioniert. Es hat irgendein Gespräch der sek stabilisierten Folios gegeben, die mit der Regelung von Investmentfonds in gewissem Sinne vergleichbar sind. Bis jetzt hat die Folioindustrie stark diesem Antrag widerstanden.

Manager werden angestellt, um Investmentfonds zu handhaben. Sie haben zu analysieren den Personal, und die Wertsicherheiten, und sie laden Aktionäre auf, diese Kosten zu umfassen. Demgegenüber werden Folios durch Berater oder die Organisationen, die Folios anbieten gehandhabt, die auf den Aktien für die Folios entscheiden. Andererseits werden Folios mindestens teilweise von den Folioinhabern selbst gehandhabt. Beginnend mit einem vorgewählten Folio kann ein Folioinhaber entscheiden, das Folio zu ändern und ein Paar von Aktien, die (unzulässig sind, z.B., Tabakfirmen) oder die Aktien fallenlassen, die, um gedacht werden gute Aussichten nicht zu haben.

Einige Investoren schätzen die Gelegenheit fein-abstimmen den bestimmten Satz der gehaltenen Aktien. Nachdem er das passende Folio vorgewählt hat, kann der Investor Aktien entfernen, die nicht gewünscht werden. Tatsächlich können vollständige Folios für andere gehandelt werden, selbst nachdem Investoren sie mit ihren eigenen Aktien geändert haben. Selbstverständlich können Sie ein Folio von Aktien in fast jeder möglicher Anteilgröße oder -dollarverteilung herstellen, die Sie wählen.

Es ist auch wichtig, zu merken, daß Flexibilität und Mühelosigkeit transacting beide Weisen hinsichtlich des Folios schneidet, das gegen Investmentfonds investiert. Wenn Sie Ihr Geld im S&P 500 Index investieren möchten, da viele Investoren, es ist viel einfacher, zu tun also, indem sie einen dynamischen Investmentfond wie die Avantgardekapital kaufen. Es ist sehr schwierig, wenn nicht unmöglich, das S&P 500 zu wiederholen die Folioannäherung genau verwendend. Es würde zu lästig und zu kostspielig sein. Sie konnten Folio 50, die 50 größten Aktien jedoch kaufen FOLIOfns im S&P 500, das auf Marktkapitalisierung basierte. Diese Liste von Aktien hat eine sehr nahe Wechselbeziehung mit dem gesamten S&P 500 gehabt.

Investmentfonds traditionsgemäß haben wenig Aufmerksamkeit auf die Steuerimplikationen ihrer Entscheidungen gelenkt. Aktionäre haben keine Steuerung über, wie steuerpflichtige Verhandlungen auftreten. Viele Investmentfonds haben die Mappe Umsatzrate, die so hoch ist wie 100 Prozent. Mit jeder Verhandlung wird eine mögliche Steuerschuld erzeugt.

Demgegenüber sind Folios nicht Investmentfonds. Sie können von den Beratern gehandhabt werden, die sie in einer Steuer-leistungsfähigen Weise handhaben können. Berater können entscheiden, wann man einen Kapitalgewinn oder einen Verlust nimmt. Oder, der Investor und der Inhaber den ganzen Kauf bilden und Entscheidungen verkaufen, alle unerwarteten Steuerbescheide dadurch kann vermeiden.

FOLIOfn bietet etwas wertvolle Services im Bereich der Steuer-Leistungsfähigkeit an. Es kennzeichnet automatisch Anteile, die die größten Sparungen in den Steuern, wenn ein Investor bereit ist mit mehrfachen Methoden zu verkaufen erzeugen.

Für Preis Folios können festgesetzt werden und verkauften mehrfache Zeiten an einem einzelnen Tag. Für Preis Investmentfonds demgegenüber werden einmal täglich festgesetzt und werden zu errechneten Preisen gekauft und verkauft. Dieses ist von mehr Interesse zu den Händlern als langfristige Investoren, aber es gibt Zeiten, als es unterscheiden könnte.

Folios bieten die Realzeitinformationen hinsichtlich sind der Holdings des Investors an. Ein Folioinvestor kennt jeden Tag genau was das Folio enthält, die Preise der Aktien, die Steuerimplikationen der Aktien (z.B., gibt es ein Verlust oder ein Gewinn, und ist den kurzfristigen oder langfristigen Verlust oder den Gewinn?), und so weiter.

Investmentfonds berichten demgegenüber über ihre Holdings mit einem Sträfling von Monaten. Sie werden angefordert, um ihre Holdings nur alle sechs Monate freizugeben, und wenige beschließen, anders zu tun. Ausserdem gibt es Verspätung, damit der halbjährliche Report Aktionäre erreicht. Im Früjahr von 2000, sanken Preise von Technologieaktien scharf, aber Investmentfondsaktionäre häufig erlernten nicht von der Beschädigung bis Monate später.

Was über Kosten? Es ist ein wenig schwierig, Folios mit den Investmentfonds betreffend sind Kosten, weil einige Variablen in Spiel, besonders die Menge vom Geld kommen, das und investiert wird, die Art von Investmentfonds zu vergleichen benutzt. Lassen Sie uns einige Vergleiche betrachten.

Wenn ein Investor zu investieren hat $100.000, ist eine Gebühr mit $295 Jahrbüchern für Folios bei $295/$100.000 oder 0.295 Prozent Werte bescheiden. Jedoch wenn ein Investor nur zu investieren hat $25.000, wird die Gebühr bei 1.18 Prozent Werten bedeutender. Anmerkung jedoch daß der Investor mehr als ein Konto in der Folioannäherung haben könnte, weil diese Gebühr drei Folios zuläßt.

Für jene Investoren, die planen, nur Investmentfonds des Index zu halten, können wir einige Schätzungen bilden. Wenn das Verhältnis Aufwand zu Umsatzerlös nur 0.20 Prozent ist, würde ein Investor $150.000 zwischen dem dynamischen Investmentfond und einem Folio gleichgültig sein müssen, in dem die jährliche Gebühr $295 ist. Wieder jedoch kann die Fähigkeit, drei Folios zu halten zugunsten der Folios unterscheiden.

Es ist nicht Kosten-leistungsfähig, kleine Summen Geld mit der Folioannäherung zu investieren. Wenn Sie $5.000, $10.000 oder zu investieren $25.000 haben, zu haften ist vermutlich besser, mit Investmentfonds. Auch mit Folio muß die Investierung Sie unlimitierte Börsenaufträge erteilen (mindestens bis jetzt), die häufig nicht die preiswerteste Weise transact sind. Investmentfonds erzielen viel bessere Durchführung in vielen Fällen mit ihrer Kaufkraft.

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