مقارنة مع صناديق الاستثمار المشترك ملفات

ملفات تهدف الى الجمع بين مزايا تنويع صناديق الاستثمار المشتركة مع امتلاك مزايا مخصص للفرد اختيار الاسهم.

ملفات يمكن ان تكون بمثابة نوع من انواع بديلا عن امتلاك اسهم صناديق الاستثمار المشترك ، الا ان المستثمرين بحاجة الى ادراك ان هذين البديلين مختلفون تماما.

لا يوجد حد ادنى للمبلغ لحساب ملف او التجارة ، مع وجود صناديق الاستثمار المشتركة. نأخذ في الاعتبار ان الحد الادنى من احتياجات حساب ما فتئت تتزايد بالنسبة لكثير من صناديق الاستثمار المشترك.

صناديق الاستثمار المشترك ، شركات الاستثمار ، ومسجلة لدى لجنة مراقبة عمليات البورصه. لجنة مراقبة عمليات البورصه هل تنظيم ملفات الى حد ما لان الشركات التي تبيع ملفات مسجلة بوصفها وسيطا بين التجار او مستشاري الاستثمار ، ولكن ليست الانظمه الصارمه التي لصناديق الاستثمار المشترك. الاخيرة تأتي في اطار الاستثمار وقانون الشركات لسنة 1940 ، راسخه ، وقطعة من النجاح في تنظيم الاتحادية. صناديق الاستثمار التي عملت بنجاح من وجهة نظر المستهلك لسنوات عديدة. وكان هناك بعض الكلام من لجنة مراقبة عمليات البورصه في تنظيم الملفات وبصورة مشابهة لنظام صناديق الاستثمار المشترك. وحتى الان ، ملف الصناعة مقاومتها بشدة هذا الاقتراح.

المديرين المعينين لادارة صناديق الاستثمار المشترك. وقد الموظفين لتحليل وقيمة الأوراق المالية ، وأنها المسءوله عن حملة الاسهم على تغطية هذه التكاليف. وفي المقابل ، ملفات تدار من قبل مستشارين او المنظمات التي توفر ملفات من اتخاذ قرار بشأن الارصده للملفات. على العكس من ذلك ، هي ملفات ، جزئيا على الأقل ، التي يديرها اصحاب ملف انفسهم. بدءا ملف مختار مسبقا ، يمكن لصاحب ملف تقرر تغيير الملف ، واسقاط اثنين من الاسهم التي هي محل اعتراض (على سبيل المثال ، شركات التبغ) او مخزون الفكر لا يكون لها آفاق واعدة.

بعض المستثمرين نقدر الفرصة لصقل مجموعة معينة من المخزونات المحتفظ بها. وبعد اختيار الملف المناسب ، ويمكن للمستثمر ازالة المخزونات التي لا يريدها. وفي الواقع ، يمكن ان تكون كل الملفات المتداوله للآخرين ، حتى بعد ان المستثمرين قد عدلت لهم الارصده الخاصة بها. وبطبيعة الحال ، يمكنك انشاء ملف الاسهم في الحجم تقريبا اي حصة الدولار او تخصيص ان تختارها.

ومن المهم ايضا ان نلاحظ ان المرونة وسهولة اتمام التخفيضات في كلا الاتجاهين فيما يتعلق بالاستثمار في مقابل ملف صناديق الاستثمار المشترك. اذا كنت ترغب في استثمار أموالك في ستاندارد اند بورز 500 مؤشر ، كما تفعل الكثير من المستثمرين ، ومن الأسهل بكثير ان تفعل ذلك عن طريق شراء مثل صندوق مؤشر صندوق الطليعه. ومن الصعب جدا ، ان لم يكن مستحيلا ، لتكرار ستاندارد اند بورز 500 ملف بالضبط باستخدام النهج. وسيكون مرهق للغاية وباهظه الثمن. لكم ومع ذلك ، يمكن شراء foliofn للملف 50 ، 50 اكبر مخزون في ستاندارد اند بورز 500 على اساس القيمه السوقية. هذه القائمة من الاسهم كان له ارتباط وثيق جدا مع مجمل ستاندارد اند بورز 500.

صناديق الاستثمار التي درجت على القليل من الاهتمام للدفع الضرائب المترتبة على قراراتها. حملة الاسهم قد لا تتحكم في كيفية تحدث المعاملات الخاضع للضريبة. العديد من صناديق الاستثمار المشترك قد حافظة معدلات دوران يصل الى 100 في المئة. مع كل معاملة من المعاملات ، والالتزام الضريبي المحتمل يجري خلالها.

وفي المقابل ، ليست ملفات صناديق الاستثمار المشترك. ويمكن ان تدار من قبل مستشارين ، من يمكن لهم في ادارة الضرائب بطريقة فعالة. المستشارين يمكن ان تقرر متى اتخاذ الربح او الخسارة في رأس المال. أو ، والمستثمر والمالك يمكن ان يجعل جميع قرارات الشراء والبيع ، وبالتالي تجنب اي ضريبة فواتير غير متوقعة.

Foliofn يعرض بعض الخدمات القيمه في مجال الضرائب الكفاءه. ويحدد تلقائىا الاسهم التي سوف تولد وفورات أكبر في الضرائب عندما المستثمر على استعداد للبيع ، باستخدام اساليب متعددة.

ملفات يمكن ان تباع بأسعار وعدة مرات في يوم واحد. صناديق الاستثمار المشترك ، وعلى النقيض من ذلك ، هي ذات الاسعار مرة واحدة في اليوم وشرائها وبيعها على حساب الأسعار. وهذا هو المزيد من الاهتمام للتجار من المستثمرين على المدى الطويل ، ولكن هناك اوقات يمكن ان تحدث فرقا.

عرض ملفات المعلومات في الوقت الحقيقي بشأن حيازات المستثمرين. أ ملف المستثمر يعرف كل يوم بالضبط ما يحتوي على ملف ، فان اسعار الاوراق المالية ، والضرائب المترتبة على الأوراق المالية (على سبيل المثال ، هل هناك مكسب أو خسارة ، وهو الخسارة او الربح في المدى القصير او على المدى الطويل؟) ، وما الى ذلك.

صناديق الاستثمار المشترك ، وعلى النقيض من ذلك ، تقرير في حوزتها مع تباطؤ لأشهر. ويطلب منهم الكشف عن حوزتها الا كل ستة اشهر ، وقليلة هي تختار الا تفعل خلاف ذلك. وعلاوة على ذلك ، هناك وقت للتأخير تقرير نصف سنوى لتصل الى حملة الأسهم. في ربيع عام 2000 ، ان أسعار أسهم شركات التكنولوجيا انخفض بصورة حاده ، ولكن حملة الاسهم صناديق الاستثمار المشترك في كثير من الاحيان لم يستفد من الاضرار حتى اشهر في وقت لاحق.

وماذا عن التكاليف؟ ومن الصعب بعض الشيء مقارنة مع ملفات صناديق الاستثمار المشترك فيما يتعلق التكاليف نظرا لان العديد من المتغيرات التي توضع موضع التطبيق ، ولا سيما كمية الاموال التي يتم استثمارها ونوع من أنواع صناديق الاستثمار المشترك المستخدمة. دعونا النظر في بعض المقارنات.

اذا كان احد المستثمرين قد 100000 دولار للاستثمار ، الرسم السنوي 295 دولار للملفات متواضعه بمبلغ 295 / 100000 دولار ، أو 0،295 ٪ من الاصول. ومع ذلك ، اذا كان احد المستثمرين قد 25000 دولار فقط للاستثمار ، رسم يصبح اكثر اهمية في 1،18 في المئة من الأصول. نلاحظ ، مع ذلك ، ان المستثمر يمكن ان يكون أكثر من حساب واحد في ملف النهج ، لأن هذا الرسم يسمح لثلاثة ملفات.

لهؤلاء المستثمرين من خطة لاجراء المؤشر الوحيد لصناديق الاستثمار المشترك ، يمكننا ان نجعل بعض التقديرات. اذا كان حساب نسبة 0،20 في المئة فقط ، والمستثمر من شأنه ان الحاجة الى 150000 دولار ليكون غير مبال الرقم القياسي بين الصندوق وملف فيها رسم سنوي هو 295 دولار. ولكن ، مرة أخرى ، والقدرة على عقد ثلاث ملفات قادرة على التغيير لصالح ملفات.

انها ليست فعالة من حيث التكلفه للاستثمار مبالغ صغيرة من المال باستخدام ملف النهج. اذا كان لديك مبلغ 5000 دولار ، 10000 دولار او 25000 دولار للاستثمار ، ولعله من الافضل ان العصا مع صناديق الاستثمار المشترك. ايضا ، مع ملف الاستثمار يجب ان مكان أوامر السوق (على الأقل حتى الآن) ، التي غالبا ما لا تكون ارخص طريقة التعامل. صناديق الاستثمار المشترك تحقيق افضل بكثير التنفيذ في كثير من الحالات مع القدرة الشراءيه.