Alternative ai fondi di investimento mutualistici

Un certo numero di investitori di anni fa hanno avuti tipicamente due vaste scelte nel decidere come investire i loro soldi. Una scelta doveva investire direttamente, prendendo le decisioni essi stessi di investimento all'interno dei loro clienti di mediazione. Inizialmente, la maggior parte dei investitori hanno contato sui mediatori di pieno-servizio, ricevendo il consiglio e le informazioni di ricerca ma anche pagando il dollaro superiore nei costi di mediazione. Con l'aumento dei clienti dei mediatori di sconto e di mediazione del Internet, più dell'enfasi hanno spostato a risoluzione personale. I costi di mediazione sono stati ridotti sostanzialmente, ma in modo da era il livello dei servizi ricevuti in molti casi.

Senza riguardo a quali investitori di metodo usati, erano infine responsabili delle decisioni prese. Il mezzo d'investimento diretto qualcuno deve prendere le decisioni per un cliente particolare.

Il metodo alternativo per dirigere l'investimento era la compagnia d'investimento mobiliare, soprattutto fondi di investimento mutualistici. Gli investitori hanno girato semplicemente i loro soldi sopra ad un fondo di investimento mutualistico, che allora ha preso le decisioni ed ha controllato i soldi. L'investitore guadagnato o perso come il fondo monetario ha guadagnato o perso.

Vantaggi e svantaggi di offerta delle compagnie d'investimento mobiliare. Che investitori guadagnano nella facilità di investimento, di convenienza e di servizi, perdono spesso in termini di controllo sopra i loro soldi e, prestazioni deludenti. Come abbiamo visto, le prestazioni sono risultato spesso essere un disappunto come fondi monetari non riusciti per continuare ad effettuare spettacolarmente. Gli investitori inoltre hanno avuti spesso poco controllo sopra gli aumenti e le perdite che hanno interessato le loro situazioni di imposta.

Oggi, gli investitori hanno altre alternative e questi sono aumentare diventante importante. Queste alternative danno ad investitori le scelte che—i fondi di investimento mutualistici non sono più l'unico gioco in città. Senza alternative, gli investitori sarebbero molto meno interessati nel sapere circa i problemi che possono risultare dalla proprietà del fondo di investimento mutualistico. Potrebbero riconoscere che i costi sono superiori a realmente dovrebbero essere, dato le economie di massa disponibili nell'industria e quello per le grandi distribuzioni di guadagni in conto capitale di clienti tassabili può ed accade. Tuttavia, inoltre credono che siano migliori fuori con i fondi monetari che con le alternative perché possono compire l'investimento degli obiettivi, come possedere gli stock ed i legami, facilmente e rapidamente.

Tre alternative ai fondi di investimento mutualistici recentemente hanno guadagnato l'attenzione, con i nuovi prodotti e comparire di servizi: ETFs, foglio che investono e clienti esclusivamente controllati.

L'accoglienza della stampa è stata e continua ad essere, notabile e gli investitori stanno cominciando prestare attenzione. I soldi stanno fluendo in ciascuna di queste alternative, anche se i tre ancora contengono insieme soltanto una parte molto piccola i beni totali del fondo di investimento mutualistico.

In primo luogo, ETFs rende possibile una duplicazione di una cartella delle sicurezze simili a quella offerta da un fondo di investimento mutualistico di indice. ETFs ha scoppiato soltanto recentemente sulla scena in tutta la misura significativa ed hanno attratto abbastanza un interesse diffuso. Offrono, in larga misura, un'alternativa importante al fondo di investimento mutualistico tradizionale, con alcuni vantaggi che non esistono semplicemente con i fondi monetari.

In secondo luogo, gli investitori possono essere i loro propri responsabili di cartella intraprendendo l'investimento del foglio. I fogli sono semplicemente cestini degli stock che sono predeterminati dal fornitore o sono scelti dall'investitore. L'investitore possiede direttamente la cartella e quindi ha più controllo sopra esso in termini di riconoscere i guadagni in conto capitale e le perdite.

I fogli, come cestini preselezionati degli stock, non offrono l'amministrazione professionale. Tuttavia, offrono la differenziazione e sono basati sui temi bene-identificati quale la biotecnologia. La lista prestabilita può essere cambiata dall'investitore per includere un più piccolo numero che originalmente selezionata.

FOLIOfn fornisce circa 120 cestini di riserva preselezionati citati semplicemente come fogli. Ogni foglio consiste di cinque - 50 stock basati sugli indici del mercato, codici categoria del bene, investendo gli stili, o i settori. Gli stock possono essere commerciati due volte al giorno. Le domande di risposta dei consiglieri, ma non offrono l'amministrazione professionale delle cartelle. La tassa annuale per tre fogli è $295.

Gli investitori possono ora anche controllare i clienti. Sotto questa alternativa, gli investitori hanno accesso ai responsabili professionisti che scelgono gli stock sotto forma di parecchi clienti controllati. Ciò significa tipicamente che gli investitori ricevono il consiglio professionale limitato relativo, per esempio, un mediatore di pieno-servizio. Inoltre realizzano loro la differenziazione molto migliore, che è chiaramente importante, sono probabili compire da soli. Per concludere, riguardante i fondi di investimento mutualistici, gli investitori hanno flessibilità. Queste cartelle sono designate di grande tenute del fondo di investimento mutualistico 100 o 200 stock.

Questi clienti controllati possono essere organizzati in linea o attraverso i consiglieri ed i mediatori finanziari. Un esempio di questo meccanismo è Wrapmanager.com, che offre circa 120 clienti ed aiuti controllati nella scelta loro. L'investimento minimo è $100.000, contrariamente all'investimento in foglio, che uno non ha minimo o un minimo relativamente piccolo (per esempio, $5.000). Il costo annuale è 1.25 per cento dei beni, considerevolmente di meno che il 1.90 per cento addebitato i clienti controllati dalle ditte di mediazione e dai consiglieri finanziari.

I clienti del Wrapmanager mettono a fuoco sugli stili d'investimento specifici, sui settori di industria, o sui codici categoria del bene. Anche se l'investitore dà in su il controllo della cartella, lui o lei può tranquillo adattare i clienti per il cliente escludendo determinati stock. Per esempio, se lle azione già sono possedute dall'investitore, potrebbe essere possibile escluderle dalla cartella controllata.

Questi tre abbastanza nuovi e molto possibili, alternative ai fondi di investimento mutualistici stanno usandi dagli investitori su una base limitata come sostituti per i fondi monetari perché si occupano più efficacemente di alcuni dei problemi inerenti con i fondi monetari.

Siamo onesti e realistichi all'inizio. Il fatto che ci ora sono alternative possibili non significa che sono senza alcuni problemi essi stessi, o che sono per tutto. Tale non è il caso. Significa soltanto che gli investitori ora hanno alternative e può essere servito bene da uno o più di loro. Per lo meno, meritano la considerazione attenta.

Gli investitori in avvenire potrebbero essere serviti più meglio da una combinazione dei fondi di investimento mutualistici e da uno o più di queste alternative.

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