Una B e codici categoria della parte di C

Molti codici categoria di offerta tre dei fondi monetari delle parti: A, la B e le parti del C. Class A sono il tipo tradizionale di codice categoria della parte, con una carica di vendite a fine frontale. Classifichi le parti di C, come le parti del codice categoria B, non imponga una carica di vendite a fine frontale ai tempi dell'acquisto. La differenza è che carica di queste parti la stessa più alta tassa di distribuzione (un per cento dei beni) come classifica le parti di B e queste parti finalmente non si convertono in parti del codice categoria A. Di conseguenza, la tassa di distribuzione successivamente non è ridotta mentre è con le parti del codice categoria B, ma continua senza sosta.

Le parti del codice categoria C sono diventato improvvisamente popolari con gli investitori. Da soltanto otto per cento di tutte le parti reciproche del carico vendute in 1995, dall'estremità 2000 di anno, le parti del codice categoria C hanno rappresentato un terzo di tutte le parti del carico vendute. Dato quel genere di sviluppo veloce, è ragionevole chiedere che cosa sta accendendo qui. È questo domanda completamente investitore-guidata di queste parti, o è altre forze sul lavoro?

Gli investitori dovrebbero rendersi conto che se è allineare che i fondi monetari sono venduti, non sono comprati, one-way o l'altro, sta andando dovere pagare. I fondi di investimento mutualistici così ampiamente sono tenuti e ci è tanta gente nel commercio per fare i soldi maneggiando i fondi monetari nel one-way o nell'altro, è soltanto ragionevole supporre che gli investitori pagheranno molti fondi di investimento mutualistici ad un certo punto—sia la parte anteriore alta, quando vendono le parti, o durante il tempo tengono le parti.

Classifichi le parti di C non sostengono il carico up-front ed inoltre non eliminano la maggior parte delle spese di estinzione rinviate. Gli investitori presumibilmente le gradiscono perché non gradiscono spesso pagare un costo visibile e up-front l'acquisto delle parti, o affronti una carica di estinzione per parecchi anni. Anche se le parti del codice categoria C evitano sia (tranne il primo anno) le spese di vendite a fine frontale che posteriori, definitivamente non sono poco costose. Non sorprendentemente, gli investitori pagano, one-way o l'altro.

Gli investitori pagano le parti del codice categoria C pagando una tassa molto più alta 12b-1 e quindi ogni anno pagano un rapporto di spesa significativamente più alto degli investitori nelle parti del codice categoria A. I mediatori sostengono spesso che le più alte tasse continue li compensano il parere che esprimono, ma questa non è una discussione molto forte perché non spesso esprimono il parere continuo agli acquirenti delle parti di fondo di investimento mutualistico.

Consideri il seguente esempio. Un investimento $10.000 in parti del codice categoria C, presupponenti un ritorno di 10 per cento l'annualmente, risulterà, in media, in $560 più di meno nel cliente che lo stesso investimento in parti del codice categoria A su un periodo di dieci anni. Quindi, è chiaro che gli investitori più lunghi eccessivi di periodi (per esempio, 10 anni) stanno andando tipicamente uscire avanti con alle le parti relative del codice categoria C delle parti del codice categoria A.

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