Un B y clases de la parte de C

Muchas clases de la oferta tres de los fondos de partes: A, B, y las partes de C. Class A son el tipo tradicional de clase de la parte, con una carga de ventas anticipada. Clasifique las partes de C, como las partes de la clase B, no imponga una carga de ventas anticipada a la hora de compra. La diferencia es que carga de estas partes el mismo honorario de distribución más alto (un por ciento de activos) al igual que clasifica las partes de B, y estas partes no convierten eventual a las partes de la clase A. Por lo tanto, el honorario de distribución no se reduce posteriormente como está con las partes de la clase B, pero continúa encendido y encendido.

Las partes de la clase C han llegado a ser repentinamente populares entre los inversionistas. De solamente de ocho por ciento toda la carga las partes mutuas vendieron en 1995, por el extremo 2000, clase del año que las partes de C consideraron un tercio de todas las partes de la carga vendidas. Dado esa clase de crecimiento rápido, es razonable preguntar qué se está encendiendo aquí. ¿Está esto demanda totalmente inversionista-conducida para estas partes, o es otras fuerzas en el trabajo?

Los inversionistas deben realizar que si es verdad que los fondos están vendidos, no comprados, una forma o la otra, ellos va a tener que pagar. Los fondos mutuos se sostienen tan extensamente y hay así que mucha gente en el negocio para hacer el dinero manejando fondos en una forma o la otra, es solamente razonable asumir que los inversionistas pagarán muchos fondos mutuos en un cierto punto—sea frente ascendente, cuando venden las partes, o durante el tiempo llevan a cabo las partes.

Clasifique las partes de C no llevan la carga up-front y también no eliminan la mayoría de las cargas de rescate diferidas. Los inversionistas tienen gusto probablemente de ellas porque no tienen gusto a menudo de pagar un coste visible, up-front la compra de partes, o haga frente a una carga de rescate por varios años. Aunque las partes de la clase C evitan (a excepción del primer año) las cargas de ventas anticipadas y back-end, no son definitivamente baratas. No asombrosamente, los inversionistas pagan, una forma o la otra.

Los inversionistas pagan partes de la clase C pagando un honorario mucho más alto 12b-1, y por lo tanto cada año que pagan un cociente de costo perceptiblemente más alto que los inversionistas en las partes de la clase A. Los corredores demandan a menudo que los honorarios en curso más altos los compensan para el consejo que dan, pero esto no es una discusión muy fuerte porque no lo hacen a menudo dan consejo en curso a los compradores de las partes de fondo mutuo.

Considere el ejemplo siguiente. Una inversión $10.000 en las partes de la clase C, si se asume que una vuelta de 10 por ciento al año, resultará, en promedio, en $560 menos en la cuenta que la misma inversión en partes de la clase A sobre un período de diez años. Así, está claro que los inversionistas más largos excesivos de los períodos (e.g., 10 años) van típicamente a salir a continuación con las partes en relación con de la clase C de las partes de la clase A.

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