Perchè Se La I È interessata Circa I Miei Fondi di investimento Mutualistici

Abbiamo visto che i fondi di investimento mutualistici offrono parecchi vantaggi potenziali come alternativa di investimento e che gli investitori hanno firmato il concetto caloroso, specialmente durante gli ultimi anni. Hanno votato con i loro checkbooks, dicenti chiaramente desiderano tenere i fondi di investimento mutualistici come senso sviluppare la ricchezza finanziaria. Il numero di disponibile dei fondi di investimento mutualistici espanso drammaticamente negli anni 90, in modo da si presupporrebbe che ci dovesse essere una richiesta di loro. Di conseguenza, è necessario realmente per voi da essere interessato circa i vostri fondi di investimento mutualistici?

In primo luogo, naturalmente ci sono problemi ed edizioni di che gli investitori devono essere informati. Gli articoli critici delle prestazioni del fondo di investimento mutualistico e le pratiche stanno essendo publicati più regolarmente. In 2000, per esempio, BusinessWeek ha fatto funzionare un articolo nominato "fondi di investimento mutualistici: Che cosa È Errato." Quando tali scomparti ben noti fanno funzionare gli articoli come questo, serve da buona indicazione che è tempo di sedere in su e prendere l'avviso.

Consideri il titolo di una colonna da un columnist prominente in uno scomparto finanziario ben noto che è stato publicato nella stessa edizione della guida del fondo di investimento mutualistico dello scomparto per 2001: "Odio I Fondi monetari." Ciò è soltanto una di molti esempi che possono citarsi e gli articoli critici dei fondi monetari stanno essendo publicati molto più regolarmente ora.

La maggior parte dei investitori finalmente si rendono conto che investire coinvolge un'alternanza fra ritorno previsto e un rischio continui e sempre presenti. Se desiderate guadagnare un più grande profitto previsto, dovete ammettere più rischio. Chiaramente, gli investitori comprano i fondi di investimento mutualistici di equità perché invitare i ritorni per essere più grandi di quelli guadagnati in un fondo monetario di mercato monetario. Tuttavia, devono, se sono realistichi, riconoscono che il rischio è inoltre emissione di larger.The del rischio non appartiene soltanto i fondi di investimento mutualistici e quindi non è un problema esclusivo a possedere i fondi di investimento mutualistici. Tutte le decisioni di investimento coinvolgono il rischio che—è il lato opposto della moneta da ritorno ed i due dovrebbero andare sempre insieme nella mente dell'investitore. L'investimento diretto coinvolge gli stessi rischi. Fondi di investimento mutualistici, dopo tutto, atto come mediatore, facente semplicemente per gli investitori che cosa potrebbero in linea di principio fare per se stesso. Tuttavia, i fondi monetari potrebbero effettuare l'attività d'investimento più meglio degli investitori che la fanno essi stessi, sono più convenienti ed offrono parecchi vantaggi potenziali quale l'annotazione che mantiene e che funge da fiduciari per i fondi monetari di pensione.

Gli investitori presumibilmente comprano i fondi di investimento mutualistici a causa dei vantaggi che potenziali offrono. (naturalmente, popoli spesso soccombono alle pressioni relentless di vendita delle compagnie d'investimento mobiliare, dei consiglieri finanziari e dei mediatori.) Di conseguenza, è valido chiedere notizie sul downside di alcuni di questi vantaggi potenziali: Sono i vantaggi realmente buoni come sembrare essere e che cosa sono le limitazioni? Gli investitori sono fuorviati circa i vantaggi dei fondi di investimento mutualistici, intenzionalmente oppure no?

I fondi di investimento mutualistici hanno loro problemi così come le loro resistenze. Alcuni sono riconosciuti più meglio che altri. Alcuni sono inevitabili, dettato dalle regolazioni attuali. Nessun di queste limitazioni sono mortali per se, come provato dallo sviluppo tremendo nei beni del fondo di investimento mutualistico e dalla proprietà diffusa di loro. Incontrollato di sinistra, tuttavia, alcuni di questi problemi può essere abbastanza nocivo alla salute finanziaria dei proprietari del fondo di investimento mutualistico.

I proprietari delle parti di fondo di investimento mutualistico e degli investitori potenziali in fondi di investimento mutualistici dovrebbero almeno essere informati dei problemi che potrebbero esistere. Nel migliore dei casi, dovrebbero completamente considerare alcune delle alternative all'investimento del fondo di investimento mutualistico.

Naturalmente, i problemi esistono nell'investimento diretto, dove gli investitori prendono le loro proprie decisioni e controllano le loro proprie cartelle. L'investimento diretto richiede il tempo di ricercare le possibilità, effettua le transazioni, fa mantenere record, e così via. Le storia di orrore abbondano circa i mediatori che sbattono i clienti dei clienti, gli intervalli di contabilità (chi possono dimenticare Enron?), scandali commerciali del membro ed investire gli scams.

Il punto critico è che ci sono due lati della moneta. I fondi di investimento mutualistici offrono i vantaggi potenziali numerosi, hanno goduto il successo grande e continueranno ad essere un giocatore importante in avvenire per gli investitori. Tuttavia, gli investitori devono esaminare con attenzione i problemi e le limitazioni che possono accadere con i fondi di investimento mutualistici. Allora e soltanto allora, possono pesare i pro ed il contro della proprietà. Allora e soltanto allora, possono sperano di occuparsi di alcuni dei problemi identificati qui—per esempio, grandi distribuzioni tassabili durante gli anni in cui il valore delle parti del fondo monetario declina acutamente.

Può scaturire è quello per molti investitori che i vantaggi sono più grandi degli svantaggi; quindi, dovrebbero continuare con i loro investimenti del fondo di investimento mutualistico. Altri scopriranno che i problemi sono più grandi e più vasti di hanno realizzato ed in molti casi non sono assente assente andante un cambiamento nella legislazione o nelle pratiche prevalenti di industria. Dovete decidere per lei quale gruppo siete.

Un'analisi dei pro e del contro di usando i fondi di investimento mutualistici come il fondamento di una strategia di investimento ha intrapreso recentemente più importanza per almeno due motivi. In primo luogo, le limitazioni dei fondi di investimento mutualistici sono diventato più apparenti a molti investitori. Gli investitori sono sempre più informati di queste limitazioni e stanno comunicandi su più e su più nella pressa popolare. I fondi di investimento mutualistici stanno esaminandi molto più criticamente oggi nei mezzi.

Un buon esempio di riconoscere i pro ed il contro è che cosa è accaduto in 2000 in cui il mercato ha sofferto il relativo primo declino durante parecchi anni. Allo stesso tempo un certo numero di fondi monetari hanno fatto le grandi distribuzioni di guadagni in conto capitale come conseguenza degli aumenti di grandi 1999. Quando gli investitori sono andato pagare le loro 2000 tasse in 2001, si sono trovati rivestimenti che le responsabilità significative di imposta allo stesso tempo là erano un declino tagliente nel prezzo delle loro parti del fondo monetario. Gli investitori hanno dovuto affrontare il fatto che le loro parti avevano diminuito di valore da forse 25 per cento, 40 per cento, o più, ma tuttavia avevano ricevuto le grandi distribuzioni dal fondo di investimento mutualistico su cui ora hanno dovuto le tasse.

Il secondo motivo più ora importa per esaminare se possedere i fondi di investimento mutualistici è la vostra strategia migliore è che le alternative possibili sono emerso per gli investitori. Lungamente come i fondi di investimento mutualistici erano l'unico, o forse il più possibile, gioco in città, era un punto discutibile da discutere alcuni dei loro problemi inerenti. Malgrado tutti i problemi, i fondi monetari hanno offerto chiaramente un'opportunità prontamente disponibile di investimento affinchè l'investitore medio sviluppino la ricchezza col tempo. Hanno avuti una storia lunga e illustrious, hanno avuti annotazioni di pista e gli investitori avevano una conoscenza di con loro.

Nel passato, se non desideraste andare l'itinerario del fondo di investimento mutualistico, le vostre scelte erano molto limitate. Potreste fare sempre l'investimento diretto, ma molta gente non ha i fondi monetari, il momento e la perizia necessari fare questo. Potreste comprare un prodotto dell'vitalizio, ma i costi sono abbastanza alti con questa alternativa. Le alternative dell'investitore ai fondi di investimento mutualistici erano limitate fino a poco tempo fa. Ora la situazione è cambiato e gli investitori hanno parecchie nuove alternative che possono direttamente sostituirsi per la proprietà del fondo di investimento mutualistico.

Che cosa se voi detti questo: "lo capisco chiaramente la necessità di differenziare ed io volontà, ma vorrei potere designare i miei investimenti come bersaglio a determinati settori che penso sarò importante durante gli anni venturi. Biotech è un buon esempio di che cosa ho in mente. Posso compire questo senza sviluppare una cartella io stesso e senza provare a determinare se un certo fondo di investimento mutualistico lo lascerà compire questo obiettivo?"

Che cosa se la risposta è questa: "potete ora realizzare facilmente la differenziazione designata, concentrantesi su determinati settori o investente gli stili mentre tenuta tranquilla una cartella che è differenziata. Potete compire facilmente questo senza fondi di investimento mutualistici."

Che cosa se voi detti questo: "ho un certo numero di problemi di imposta durante la maggior parte dei anni e devo potere controllare la sincronizzazione di tutte le distribuzioni di guadagni in conto capitale e perfino riconosco alcune perdite sulle posizioni quando sarebbe favorevole affinchè me faccia così. I fondi di investimento mutualistici sembrano essere un problema a questo proposito, in modo da che cosa può io faccia?"

Che cosa se la risposta fosse questa: "ci ora sono alternative disponibili che permetteranno che controlliate la sincronizzazione delle vostre distribuzioni di guadagni in conto capitale in moda da poterli prenderli voi durante un anno che è più favorevole alla vostra situazione. Potete vendere le posizioni che hanno perdite e coprire queste perdite con reti contro altri guadagni. Potete essere nel controllo molto migliore della vostra situazione di imposta."

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