Grados del fondo mutuo

Los fondos mutuos son clasificados por Morningstar, abastecedor importante de la información sobre fondos mutuos. Morningstar utiliza un sistema del grado de la cinco-estrella, con cinco estrellas el grado más alto y una estrella el grado más bajo. Muchas compañías del fondo mutuo funcionan el ads para tout cualquier fondo que manejen que alcanzan altos grados, particularmente cinco estrellas. El sistema de la "estrella" ha llegado a ser bien conocido entre inversionistas.

Los grados de Morningstar son utilizados extensamente por los inversionistas, que buscan a menudo para fondos con por lo menos cuatro estrellas, y preferiblemente cinco. Se sienten que tal grado es un predictor probable del éxito futuro. Sin embargo, es importante observar que este sistema del grado está midiendo el funcionamiento riesgo-ajustado histórico para los fondos que tienen por lo menos una historia de tres años. Los grados consideran el riesgo de un fondo concerniente a su categoría en su totalidad, y sus vueltas, eliminando la carga de ventas sobre una base mensual.

Cuando el riesgo y las medidas de la vuelta se ponen juntas, un grado se puede determinar para todos los fondos en un sistema. Los 10 por ciento superiores reciben cinco estrellas, los 22.5 por ciento siguientes reciben cuatro estrellas, y el centro 35 por ciento recibe tres estrellas.

En efecto, los grados de Morningstar le demuestran cómo un fondo se ha realizado en el pasado. Recuerde siempre esto al mirar los anuncios que brillan intensamente de fondos mutuos sobre el funcionamiento fuerte de sus fondos. Los grados de Morningstar evalúan el pasado, ellos no predicen el futuro.

El grado puede ser para un período de tres años, un período de cinco años, o un período de diez años. Tal información tiene claramente valor, pero no puede asegurar ciertamente funcionamiento excepcional en el futuro. Le dice cómo un fondo particular se realizó, no cómo se realizará. Hay ejemplos de los fondos que fueron clasificados con cinco estrellas en un cierto punto en tiempo y menos de un año más tarde había caído a un grado de la uno-estrella.

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