صناديق الاستثمار المشترك التصنيفات

صناديق الاستثمار المشترك هي من طرف morningstar ، من اكبر موفري المعلومات عن صناديق الاستثمار المشترك. Morningstar يستخدم تصنيف الخمس نجوم نظام ، مع خمسة نجوم على اعلى تصنيف نجمة واحدة ادنى مستوى. العديد من شركات صناديق الاستثمار المشترك الى تشغيل الاعلانات المرابح اي ان الاموال التي يديرونها تحقيق درجات عالية ، ولا سيما خمس نجوم. "نجمة" واصبح نظام معروف جيدا بين المستثمرين.

Morningstar التصنيفات المستخدمة على نطاق واسع من جانب المستثمرين ، للبحث في كثير من الاحيان من الاموال لا يقل عن أربعة نجوم ، ويفضل ان خمسة. فهم يرون أن مثل هذا التصنيف هو المرجح للتنبؤ النجاح في المستقبل. ومع ذلك ، من المهم ان نلاحظ ان هذا التصنيف هو نظام قياس المخاطر التاريخية المعدلة لاداء الصناديق التي على الاقل لمدة ثلاث سنوات التاريخ. التقديرات تأخذ في الاعتبار كل من صندوق المخاطر النسبيه لفئة ككل ، والعودة ، مع الاخذ بها المسؤول عن المبيعات على اساس شهرى.

اذا كان كل من خطر العودة والتدابير مجتمعة ، ولا يمكن تحديد تصنيف لجميع الصناديق في مجموعة. أكبر 10 فى المائة تلقى خمسة نجوم ، 22،5 في المئة القادم تلقى اربع نجوم ، والاوسط 35 ٪ تتلقى ثلاثة نجوم.

وفي الواقع ، فان التقديرات morningstar تبين لكم كيف كان أداء الصندوق في الماضي. نتذكر دائما عندما ننظر الى هذه الاعلانات متوهجه من صناديق الاستثمار المشترك حول الاداء القوي لاموالهم. Morningstar درجات تقييم الماضي ، انهم لا التنبؤ بالمستقبل.

التصنيف قد يكون لمدة ثلاث سنوات ، لمدة خمس سنوات ، أو فترة 10 سنوات. ومن الواضح ان مثل هذه المعلومات القيمه ، ولكنه بالتأكيد لا يمكن ان اؤكد الاداء المتميز في المستقبل. انه يخبرك كيف معينة لم أداء الصندوق ، وليس كيف سيكون أداء. وهناك أمثلة من الاموال التى كانت درجة خمس نجوم في نقطة زمنيه وأقل من سنة واحدة قد انخفضت في وقت لاحق الى تصنيف نجمة واحدة.