Avantages de l'achat sur marges

En règle générale, j'essaye généralement de dissuader mes clients, ou n'importe qui, des valeurs achetantes sur la marge (degré de solvabilité). La raison est qu'elle’s juste trop risqué, particulièrement avec la manière le marché s'était comportée au cours des deux dernières années. Tandis que je n'entre pas dans trop de détail au sujet de l'achat sur marges, je dis ceci. Quand le marché gagne, l'achat sur marges peut être grand. Cependant, quand le marché commence à diriger des sud, l'achat sur marges peut vous tuer financièrement.

C'est comment la marge fonctionne. Laissez’la parole de s que vous avez $200.000 que vous voulez investir. Vous voudriez investir plus d'argent que cela, mais vous avez seulement les $200.000 disponibles en ce moment. Vous ouvrez un compte avec une entreprise de courtage, qui vous approuve alors pour le commerce de marge. (pas chacun peut commercer sur la marge que—vous vraiment devez être approuvé.) Par loi, la maison de change peut vous prêter jusqu'à 50 pour cent de tout le prix d'achat d'achat des stocks. Ainsi, laissez’s supposer que vous voudriez acheter un total de $300.000 des actions ordinaires de XYZ. Vous investissez vos $200.000 et vous achetez les $100.000 restants sur la marge. La quantité maximum de marge pour cet exemple serait $200.000, faisant tout le investissement s'élèvent $400.000.) Vous devez maintenant la maison de change $100.000. Ils peuvent, et , vous charger une certaine forme d'intérêt sur cet équilibre. Assurez-vous que si vous commercez sur la marge, vous savez quel genre de taux d'intérêt d'intérêt et paiements soyez applicable.

Après l'achat initial, vous possédez la valeur $300.000 du terrain communal de XYZ. Maintenant, assumer le marché monte, votre part augmente, pas la pièce que vous avez achetée sur la marge. Si le prix double, vos parts seraient en valeur $600.000. De celui $600.000, votre partie vaut la peine $500.000. Vous devez toujours la maison $100.000. En ce moment, vous pourriez vendre la valeur $100.000 des actions, plus quelque quantité ait été nécessaire pour satisfaire l'intérêt dû sur le prêt, et payez en arrière votre prêt à la maison de change pour éclaircir votre dette. Puis, votre partie continuerait à être en haut et en bas assortie au marché.

Votre part = $200.000 investissement total d'achat à 
découvert (prêt) = $100.000 = $300.000 doubles de prix du marché ; 
valeur de compte = $600.000
   votre part = 
$500.000

Retentit grand, droit ? Laissez maintenant’s supposer que le marché descend au lieu de vers le haut. Plutôt que votre investissement doublant dans le prix, il’s maintenant en valeur seulement 40 pour cent de ce que vous avez payé, ou $120.000. Combien coûte votre part en valeur maintenant ? Des $20.000 rangés. Vous devez toujours à la maison les $100.000 entiers. Et si le prix des actions laisse tomber beaucoup plus, la maison de change vous donnera un appel et vous demandera son argent. Si le prix chute sensiblement, ils liquideront votre position pour satisfaire autant du prêt comme possible.

Votre part = $200.000 l'investissement total d'achat à 
découvert (prêt) = $100.000 = $300.000 lancent des baisses sur le 
marché de 60% ; l'investissement en valeur = $120.000 votre 
part = $20.000
   prêtent l'équilibre = $100.000

C'est le risque d'investissement sur la marge. Il y a des règles spécifiques qui régissent les comptes sur marge qui définissent quand la maison de change peut vendre vos valeurs et quand elles peuvent demander leur dos d'argent parce que le prix du marché de la sécurité a chuté. Si vous avez l'argent comptant pour satisfaire ces appels de marge et pouvez payer au loin votre dette avec l'intérêt à la maison de change, alors vous êtes dans l'espace libre. Cependant, si vous mettez’t, puis vous doivent regarder liquidants certains de vos autres éléments d'actif pour couvrir le paiement. Comme je disais, l'investissement sur la marge est grand quand le marché monte. Vous achetez plus de valeurs avec de l'argent que vous empruntez à la maison de change, votre investissement monte plus rapidement parce que vous possédez plus de parts, l'entreprise de courtage fait l'argent au loin de vous sous forme d'intérêt, et chacun est heureux. Cependant, il’s pas aussi grand quand le marché descend. Malheureusement, personne ne sait ce que le marché va faire, qui pose un autre risque à l'investissement sur la marge.

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