Vorteile des kreditfinanzierten Effektenkaufes

Als Regel versuche ich im Allgemeinen, meinen Klienten oder jedermann, von kaufenden Aktien auf Seitenrand (Gutschrift) zu abraten. Der Grund ist, daß er’s gerade zu riskant, besonders mit der Weise der Markt sich über den letzten zwei Jahren benommen hat. Während ich nicht in zu viel Detail über kreditfinanzierten Effektenkauf einsteige, sage ich dieses. Wenn der Markt gewinnt, kann kreditfinanzierter Effektenkauf groß sein. Jedoch wenn der Markt beginnt, Süden voranzugehen, kann kreditfinanzierter Effektenkauf Sie finanziell töten.

Dieses ist, wie Seitenrand arbeitet. Lassen Sie’s Sagen, das Sie $200.000 haben, die Sie investieren möchten. Sie möchten mehr Geld als das investieren, aber Sie haben nur die $200.000, die im Augenblick vorhanden sind. Sie eröffnen ein Konto mit einer Broker-Firma, die Sie dann für den kreditfinanzierten Erwerb von Wertpapieren genehmigt. (nicht jeder kann auf Seitenrand handeln, den—Sie wirklich anerkannt sein müssen.) Durch Gesetz kann das Maklerhaus Ihnen bis 50 Prozent des Gesamtkaufpreises für Aktien ausleihen. So lassen Sie’s annehmen, daß Sie eine Gesamtmenge von $300.000 von XYZ Stammaktien kaufen möchten. Sie investieren Ihre $200.000 und Sie kaufen die restlichen $100.000 auf Seitenrand. Die maximale Seitenrandmenge für dieses Beispiel würde $200.000 sein und bilden würde das Investitionsvolumen, betragen $400.000.) Sie verdanken jetzt das Maklerhaus $100.000. Sie können und werden, Sie irgendeine Form des Interesses auf dieser Balance aufzuladen. Überprüfen Sie, ob, wenn Sie auf Seitenrand handeln, Sie wissen, welche Art der Zinssätze und Zahlungen anwendbar seien Sie.

Nach dem Ausgangserwerb besitzen Sie Wert $300.000 von XYZ Common. Jetzt geht das Annehmen des Marktes oben, Ihr Anteil sich erhöht, nicht das Teil, das Sie auf Seitenrand kauften. Wenn der Preis verdoppelt, würden Ihre Anteile $600.000 wertSEIN. Von demIST $600.000, Ihr Teil $500.000 wert. Sie verdanken noch das Haus $100.000. An diesem Punkt konnten Sie Wert $100.000 des Vorrates, plus verkaufen was Menge erforderlich war, das Interesse zu erfüllen, das auf dem Darlehen verdankt wurde, und zahlen zurück Ihr Darlehen zum Maklerhaus, um Ihre Schuld aufzuräumen. Dann würde Ihr Teil fortfahren, zum Markt auf und ab zu passen.

Ihr Anteil = $200.000 Investitionsvolumen des 
kreditfinanzierten Erwerbes von Wertpapieren (Darlehen) = $100.000 = 
$300.000 Marktpreisdoppelte; Kontowert = $600.000
   Ihr Anteil = $500.000

Klingt groß, recht? Lassen Sie jetzt’s annehmen, daß der Markt unten anstelle von oben geht. Anstatt Ihre Investition, die jetzt im Preis, es’s wert nur 40 Prozent verdoppelt von, was Sie zahlten oder $120.000. Wieviel ist Ihr Anteil wert jetzt? Saubere $20.000. Sie verdanken dem Haus die vollständigen $100.000 noch. Und wenn der Preis des Vorrates viel mehr fallenläßt, ruft das Maklerhaus Sie an und bittet Sie um sein Geld. Wenn der Preis im wesentlichen fällt, verkaufen sie weg von Ihrer Position, um so viel des Darlehens zu erfüllen, wie möglich.

Ihr Anteil = $200.000 Investitionsvolumen des 
kreditfinanzierten Erwerbes von Wertpapieren (Darlehen) = $100.000 = 
$300.000 vermarkten Tropfen durch 60%; Investition wert = 
$120.000 Ihr Anteil = $20.000
   leihen Balance = 
$100.000 aus

Dieses ist die Gefahr der Investierung auf Seitenrand. Es gibt spezifische Richtlinien, die Hinterlegungskonten regeln, die heraus buchstabieren, wenn das Maklerhaus Ihre Aktien verkaufen kann und wenn sie um ihre Geldrückseite bitten können, weil der Marktpreis für die Sicherheit gefallen ist. Wenn Sie das Bargeld haben, zum dieser Nachschussaufforderungen zu erfüllen und können Ihre Schuld mit Interesse zum Maklerhaus weg zahlen, dann sind Sie im freien Raum. Jedoch wenn Sie t’anziehen, dann Sie müssen, liquidierend einige Ihrer anderen Werte betrachten, um die Zahlung zu umfassen. Wie ich sagte, ist die Investierung auf Seitenrand groß, wenn der Markt oben geht. Sie kaufen mehr Aktien mit dem Geld, das Sie vom Maklerhaus borgen, geht Ihre Investition schneller, weil Sie mehr Anteile besitzen, die Broker-Firma verdient Geld weg von Ihnen in Form von Interesse hinauf, und jeder ist glücklich. Jedoch es’s nicht so groß, wenn der Markt unten geht. Leider weiß niemand, was der Markt tun wird, der eine andere Gefahr zur Investierung auf Seitenrand aufwirft.

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