お客様のアドバイザー〜良いか悪いか（問）

お客様が行ったインタビューを通じて、数多くのプロセスを1つ選んアドバイザーしています。 この人は非常に精通して、あなたはこのような感じに適しています。 しかし、時間が来たときには、財務顧問と判断しただけでなく、お客様の権利のための1つになった。 大丈夫だよ;それは完全に切り替えるというわけでお客様の顧問アドバイザーと思われる場合は正しいことをやっているではありませんがあります。 ここではいくつかのお客様の意思決定を支援するためのガイドライン：

あなたは何を理解することは、お客様のアカウントに設計されているとは何ですか？

1つになることを期待できませんが、お客様のポートフォリオのあらゆる面での専門家、それはどのようなアドバイザーがあなたのために、あなたの理解しなければならないいくつかのコンポーネントを示します。 投資顧問をお勧めしている場合は、年金は、どのようなことを確認して、年金精通しています。 遠慮せずに質問する;それはお気持ちをお聞か良くなりました。 あなたは満足していることを確認して回答アドバイザを使用して、各製品と同様にします。

私は、クライアントの人の投資2万ドルは、不動産投資信託です。 彼は購入した時に、私の説明にどのような仕事と賛否両論の1つに投資します。 私は彼を理解して商品を確認します。 それ以来、彼はいくつかのように頼まれた時にreexplainのライトします。 他のアドバイザーになることができ、イライラすることを説明するための時間も何度も同じようなことを、私はありません。 喜んでもらえてうれしいクライアントを理解して投資を望んでいます。

あなたがお使いのアドバイザーがあなたの心の中で最善の利益か？

ポートフォリオを確認したときには、お客様の顧問を進めていると思い彼または彼女自身の議題ですか？ または、お勧めしています投資顧問が適してますか？ 投資を理解している場合、次にこの質問の答えは簡単です。 これも含まれていないかどうかをお客様のアドバイザーは次のように彼または彼女自身の本能場合、または、その人は基地提言をアナリストらの予測します。 中にすることが重要である固体のアドバイザーに意見をして、今日の市場では、お客様のポートフォリオにすべきではないと思って一人だけでは何に基づいています。 お客様のアドバイザーと考えているというだけでの楽しい時間を過ごしていません商品に投資するべきだということを意味して全体を流し退職基金セクターにしています。 アナリストらの予測を右にすることができますが、それらは間違ったこともできます。 むしろ、お客様のアカウントに基づいてなければならない時代には、リスク許容度のレベル、および状況です。

そこでの活動は、多くのお客様のアカウントですか？

彼らの多くのアドバイザーを通じた資金の手数料を得るだけでなく商品を購入する際には、ときに動きはなく、お客様のアカウント内の前にします。 お客様のアカウントのリバランスリスクのレベルを決定すべきではなく、お客様のアドバイザー何が良いのポケットします。 過剰と思われる場合には、お客様のアカウントのトランザクションは、お客様の顧問について話をしています。 トランザクションが発生するだけで、お客様のアカウントのお客様の裁量で行われなければならないとして入力します。

クライアントに会って、少なくとも1年に2回します。 この意味はありませんだけど、私はそのポートフォリオを変更することで、少なくとも1年に2回します。 私のポートフォリオのバランスを取り戻す必要がある場合にのみです。 必要以上に周りを変更して投資敗投資の目的は、お客様のポートフォリオの原因ではあり、実際の値を減少します。

どのような投資にかかわっていらっしゃるのですか？

これに関連し、お客様のお客様のご理解に投資します。 ブローカーらに特定の製品として知られ多くのプッシュ"独占的な製品"と述べた。これらは管理されることが、投資顧問会社が関係して、このように、こちらは給料をもらっています。 お客様のアカウントの発言を見ています。 を参照してくださいたくさんありますが、同じ名前のすべての有価証券（ ie 、 xyzの値がxyzファンドやファンドの潜在成長率）ですか？ もしそうなら、なぜあなたはアドバイザーに依頼し、これらの資金を投資します。 彼らの資金優れたかもしれないが、他のある可能性があり、似たようなことがより良い資金に適しています。

財政的にはお客様の顧問知ってるか？

要請していたのを表示して、お客様の税務アドバイザーに戻りますか？ 彼、あるいは彼女は、公認会計士と連絡をしてますか？ アドバイザーについて尋ねていますお客様の401 （ k ）からで動作しますか？ 良い財務顧問を何でも知っているお客様の金融ニーズに生活します。 お使いの401 （ k ）から、職場にはかなりの加重平均とハイテク関連株の株式ファンド、お客様のポートフォリオの顧問をしてはいけませんします。 すべてを知っていることを確認しアドバイザのニーズを知って彼、あるいは彼女を作るために可能な限り最高の提言をします。 お使いの顧問ていないように、注意していないかを聞いたときに持ってきて、それが誰か他の人の時間を見つけられる。

誰があなたのことをチェックアウトしますか？

そこはいつもの新聞記事について無知なクライアントの取得bilkedのうち何千人、何百万も、ドルのいくつかの財務顧問されました。 あなたは、いつもあることを確認して適切に文章をチェックしています。 相談手数料の支払いのために、それは分かりました小切手を書くことに直接ご相談ください。 顧問として働いている場合は、独立し、そしてそれを書くかもしれないというわけで、彼または彼女の個人的にチェックアウトをします。 しかし、顧問は、代理店の場合は、登録投資会社、その後に支払うべきではありません顧問個人的にチェックしています。

人のポートフォリオをコントロールできますか？

いくつかの企業の裁量権を許可することが呼び出されます。 これは、同意を得た場合、お客様の顧問を移動することができずに、お客様のポートフォリオのコンサルティングします。 いくつかのクライアントでは、これはまさに彼らの望む、と彼らは喜んで危険を冒し持つ裁量のアカウントに関連付けられています。 ほとんどのだけど、裁量権が問題となります。

数ヶ月前、私は一人の男が来てくれ、初めて会いました。 彼は不満が彼のパフォーマンスにいくつかの会社の別のアカウントにします。 彼は尋ねました彼の資産を譲渡してよいかもしれないので、彼のアドバイザーします。 この男だった国のうち、かなりの事業では、与えられたと彼のアドバイザーは、自分のアカウントを管理する他の会社の裁量です。 私たちホールディングスたときには、他の会社の清算、彼の1つを発見した彼の資産は、最貧実行ユニット型投資信託の投資にも知らなかった彼は彼の所有！ 彼のアドバイザーを使って購入したその男は裁量権が出ている。

これは完全なリストではありませんご質問は、これらが最も重要である。 見つけた場合は、あなた自身については疑問の余地の切り替え、第六感を信頼しています。 それはあなたの最良のガイドします。