CUÁL ES CONSEJERO FINANCIERO Y USTED NECESITA UNO

“¿Un consejero financiero? Pongo’la necesidad una de t. Mi primo tony es un whiz con inversiones y finanzas.” Si éste es algo usted se encuentra el decir, para. A menos que su primo tony haya tomado clases y haya aprobado exámenes comprensivos, como los tableros™ del CFP, y trabajos como consejero financiero, las ocasiones son usted ponen’t desean confiar en su retiro a él. El primo tony no va probablemente a poder ayudarle a decidir si usted necesita invertir en un IRA tradicional o un Roth IRA. Ni él podrá aconsejarle en cuáles serían las ventajas posibles de la inversión en una anualidad para usted. Las mejores respuestas a estas preguntas, y otras tienen gusto de ellas, vienen en la forma de un consejero financiero.

Un consejero financiero está allí mantenerle educado e invertido para el largo plazo cuando va el mercado abajo, así como cuando las decisiones deben ser hechas. Puesto simplemente, él puede ser su mejor amigo. Consejeros financieros, o planificadores, trabajo con los clientes para encontrar el mejor ajuste entre el cliente y los diversos vehículos de inversión. Algunos consejeros son afiliados con las firmas nacionales, mientras que otros trabajan como independientes.

¿La vez última usted pagó su seguro de coche, su agente de seguro le ofreció la ocasión de comprar un Roth IRA a través de él? Más y más agencias del seguro, bancos, e incluso contables públicos certificados están consiguiendo en el negocio de la inversión. Muchas de esta gente promueven y venden solamente ciertos productos. Usted puede tener gusto del fondo global del crecimiento y de renta de Oppenheimer, pero ese medio’del doesn t que usted deba invertir en cada fondo de Oppenheimer. Hay, quizás, otras compañías del fondo mutuo que mejorarían ajuste sus necesidades. Cada lista’del inversionista s beneficia de tener opciones disponibles. Los consejeros financieros tienen muchos diversos vehículos de inversión al alcance inmediato que ayuden a sus clientes a alcanzar sus metas. Los consejeros se centran en estas metas y las necesidades de decidir qué inversión es la mejor, más bien que aplicando un plan de la cafetería a cada cliente.

En un cierto punto en tiempo, cada uno necesitará la ayuda y la maestría que solamente un consejero financiero puede proporcionar. Ofrecen un acercamiento bien-equilibrado a sus finanzas. Deje’la cara de s él, usted puede estar implicado demasiado emocionalmente con su dinero para manejarlo correctamente. Usted ha trabajado difícilmente para usted el dinero y pone’t desea perderlo. Un consejero financiero es los terceros a su situación financiera. ¿Justo como usted el wouldn’t realiza cirugía en un miembro de la familia, por qué debe usted realizar cirugía en su dinero?

El reconocimiento de la necesidad de un consejero financiero es el primer paso a tomar el control de sus finanzas y a aumentar su abundancia. Seleccionar al consejero apropiado es una tarea más dura. Esto es un desafío muy importante. Usted necesita encontrar al consejero adecuado para su situación. La recepción de remisiones de amigos o de miembros de la familia es un buen lugar a comenzar. Si están dispuesta a compartir el nombre de su consejero, ese los medios que lo confían en. Sin embargo, si usted es el pedir incómodo o pone’t sabe a cualquier persona que utilice a consejero, después usted saldrá de rasguño. Hay algunas cosas a tener presente al seleccionar a su consejero. Primero, ponga’t esté asustado entrevistarse con a su consejero potencial o hacer compras alrededor. La mayoría de los planificadores ofrecen una consulta inicial libre. Esto le dará la ocasión de sentarse abajo con los consejeros y de hacer preguntas. En segundo lugar, se cerciora de usted sensación cómoda con su consejero. Durante su reunión inicial, galga cómo usted se siente. ¿El personal le hizo la recepción de la sensación? ¿Usted se siente cómodo discutiendo el la mayoría los detalles íntimos de su situación financiera con este consejero? ¿Usted le piensa puede confiar en a esta persona? Si usted contesta “no” a cualesquiera de estas preguntas, entonces usted debe continuar probablemente buscando a un consejero. Tercero, cerciórese de que califiquen a cualquier consejero potencial. Hoy en día, casi cada uno puede llamarse los consejeros financieros. Pero esa misma gente podría entregar las pizzas durante las tardes. Cerciorarse de los consejeros esté a fondo bien informado, buscan designaciones después de sus nombres: es decir, Joe Smith, CFP™, ChFC, CLU. Medio de estas designaciones que han aprobado examinaciones rigurosas.

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